Сальвадор разрешил прием и обмен BTC без ограничений во всех торговых точках и банках, при этом никаким образом, не позаботившись про соблюдение правил KYC и AML.
Исполнительный секретарь ЭКЛАК Алисия Барсена согласна с тем, что решение о вводе Bitcoin в качестве платежного средства, это внутреннее дело страны, но необходимо соблюдать общепринятые международные финансовые правила.
Сальвадор не смог построить независимую экономику с собственной нацвалютой, поэтому пользуется долларами США, как и ряд стран ЭКЛАК. Это создает риски отмывания средств, путем конвертации BTC, поступающих с неизвестно кому принадлежащих адресов в наличные и безналичные USD, которые потом разойдутся по банкам Карибского бассейна.
Алисия Барсена считает, что Сальвадор должен был провести исследование и создать механизм защиты от подобного сценария. Очевидно, в обратном случае платежи страны не будут приниматься в ЭКЛАК. Если FATF выпустит свои рекомендации, Сальвадор попадет в международный «черный список».
Проблема отмывания денег через криптовалюты, волнует также Евросоюз. Существующее законодательство никак не регулирует процесс взаиморасчетов в цифровых валютах. Депутаты и чиновники не в состоянии выработать нормы, нарушающие децентрализации блокчейна.
Бездействие оставляет лазейки для преступников, бороться с которыми будет новое ведомство AMLA, противодействующее отмыванию средств в криптовалюте. Подразделение станет собирать, развивать и разрабатывать методы анализа и контроля транзакций цифровых валют.
AMLA активное международное сотрудничество в сборе информации, а также регулирование VASP-компаний, куда отнесены операторы кошельков и биржи криптовалют. Они также станут поставлять базу адресов и участвовать в их деанонимизации.