С ростом популярности криптовалюты растет и число крипто-мошенников по всему миру. Ежегодно злоумышленникам удается обманывать людей на огромные суммы. В этой статье я расскажу про самые распространенные крипто-обманы, а также способы их выявления во избежание попадания в их ловушки. Многие мошенники сначала скупают токены с небольшой рыночной капитализацией по самым низким ценам, а затем активно продвигают такие токены в социальных сетях. Однако в конце мошенники всегда «скидывают» свои монеты, из-за чего большинство инвесторов сталкиваются с большими финансовыми потерями.
Поскольку криптовалюта достигла пика своей популярности, выросло и число крипто-мошенников. Везде, где есть деньги, орудуют ушлые схематозники. Дошло до того, что каждый год у жертв крадут криптовалюты на миллиарды долларов, и это не только приводит к большим финансовым потерям, но и разрушает репутацию криптовалют. Ниже мы рассмотрим самые ходовые схемы крипто-скамов.
1. «Накачали – скинули»
Мошенническая схема «Накачали - скинули» (так называемая схема «Памп-эн-дамп») — одно из самых распространенных и в то же время одно из самых сложных крипто-мошенничеств в мире. Начнем с того, что схема «Памп-эн-дамп» уже давно существуют в мире фондовых рынков. По сути, это ситуация, когда один условно взятый инвестор покупает значительное количество определенных акций или, в нашем случае, криптовалюты, по максимально низкой цене. Такой инвестор может получить скидку, потому что обычно это считается выгодной сделкой. Однако вскоре после покупки акций со скидкой инвестор начнет активно продвигать свои активы во всех возможных торговых точках, прибегая для этого к самым изощренным методам обмана. Как только наберется достаточное количество наивных инвесторов, которые вложат свои деньги в раскрученный актив, тот самый первоначальный инвестор просто скинет большую часть своих инвестиций, в результате чего сам этот инвестор получит прибыль, а «жертвы» понесут огромные убытки.
Несмотря на то, что эти схемы уже несколько лет как запрещены на фондовом рынке и считаются почти забытыми, в крипто-мире они чрезвычайно распространены. Многие мошенники сначала скупают токены с небольшой рыночной капитализацией за сущие копейки (чтобы вы понимали, речь идет о долях цента), а затем активно пиарят такие токены во всех социальных сетях; и даже если у них всего несколько тысяч подписчиков, это может привести к тому, что цена токена с небольшой рыночной капитализацией увеличится на огромные проценты. Однако в конце мошенники всегда скидывают свои первоначальные инвестиции, и большинство «попавших» инвесторов оказываются у разбитого корыта. Всегда внимательно изучайте ситуацию, прежде чем инвестировать в токены с малой капитализацией.
2. «Выдергивание коврика»
Здесь на самом деле много схожего с предыдущим методом обмана: очень схожи предпосылки, но в данном случае мошенниками выступают сами разработчики криптовалюты. Они выпускают криптовалюту с одной единственной целью – завладеть большей частью крипты, прежде чем та будет зарегистрирована на любой публичной криптобирже. В большинстве случаев в руках таких разработчиков будет находиться большая часть криптовалюты. После этого они прибегают к уже хорошо отработанной стратегии «накачки и сброса», активно продвигая криптовалюту, используя для этого любую доступную им торговую площадку, и как только достаточное количество людей инвестирует в крипту, разработчики просто продадут все имеющиеся у них монеты.
Однако «выдергивание коврика» - куда более жесткая схема, чем обычные схемы накачки и сброса. «Выдергивание коврика» может привести к падению цены на криптовалюту более чем на 99%. В этом случае потери, как правило, намного выше, несмотря на то, что и то, и другое является мошенничеством. Вдобавок ко всему, некоторые мошеннические проекты из разряда «выдергивания коврика» устроены таким образом, что жертвы, инвестировавшие в криптовалюту, вообще не могут продать ее другому человеку. Это считается «жестким» вариантом схемы, и один из способов избежать попадания в эту ловушку - убедиться, что вы инвестируете только в те криптопроекты, которые прошли независимый аудит надежной третьей стороной.
3. Фишинг
Фишинг – частое явление в Интернете. К этому виду мошенничества прибегают для самых разных целей, но в криптомире эти схемы могут выглядеть особенно убедительными. Фишинг работает следующим образом: вы получаете электронное письмо или текстовое сообщение, содержащее ссылку на веб-сайт, который вы часто посещаете. Как правило, в электронном письме будет указано, что вам срочно необходимо войти в систему, потому что кто-то пытается взломать вашу учетную запись. Содержимое таких писем может отличаться, но всех их объединяет одно – в письме вас будут просить войти на какой-нибудь сайт .
Например, вы могли получить электронное письмо от Coinbase с просьбой войти в аккаунт в целях проверки работы системы безопасности. Ссылка, которая будет указана в электронном письме, будет выглядеть так, как будто она с реального веб-сайта Coinbase. Пройдя по ссылке, вы увидите крайне похожую на Coinbase страницу (вплоть до мельчайших деталей). Однако это не так. Это поддельный веб-сайт, который предназначен для того, чтобы обмануть вас, заставив думать, что он оригинальный. Как только вы введете свои учетные данные для входа в систему, хакеры смогут увидеть все, что вы ввели, и, в свою очередь, взломают вашу реальную учетную запись на Coinbase.
Обычно эти фишинговые веб-сайты могут иметь незначительные различия в URL-адресе, которые легко не заметить. Например, вместо linkedin.com с маленькой буквой «l» это может быть Iinkedin.com с большой буквы «I». Мошенники могут быть намного умнее, чем вы думаете, поэтому вам всегда следует дважды проверять URL-адрес, прежде чем вводить какую-либо конфиденциальную информацию.
4. Фейковая техподдержка
Это относительно новая для криптомира схема мошенничества, однако она также имеет место быть. Нельзя сказать, что криптопользователи часто в нее попадают, но предупрежден – значит вооружен. Если вы когда-нибудь получите всплывающее сообщение или что-то подобное, в котором говорится, что произошла какая-то ошибка и единственный способ ее исправить - позвонить по определенному номеру, не звоните. В большинстве случаев вас просто перенаправят в колл-центр в другой стране, где мошенник попытается вытянуть из вас любую возможную информацию. В итоге вы просто потеряете драгоценное время, а в мире криптовалют время – это деньги!
Как правило, в этой сфере мошенники часто прикидываются сотрудниками различных криптобирж. В отдельных случаях им удавалось заполучить в свои руки данные учетных записей на Coinbase и Binance и многое другое. Именно поэтому никому не верьте на слово, особенно если вам говорят, что звонят с криптобиржи, пользователем которой вы являетесь.
5. Ложные заявления
Всякий раз, когда вы натыкаетесь на веб-сайт какого-нибудь совершенно нового криптопроекта, вам может показаться, что он полностью заслуживает доверия, ведь там может быть сказано, что эта криптовалюта была проверена надежными третьими сторонами, что у нее уже множество инвесторов, партнеров, подписчиков и всего прочего. Но как только вы внимательнее присмотритесь к каждому из этих проектов, вы заметите, что «аудиты» проводятся сомнительными компаниями, которые за деньги скажут все, что угодно. Во многих случаях аудит может даже не проводиться. Все эти «инвесторы» могут оказаться кучей стоковых изображений рядом с расплывчатым описанием того, кто этот человек, а подписчики – обычными ботами. По сути, каждый криптовалютный проект делает какие-то заявления, однако не все из них оказываются правдой.
Вы бы удивились, узнав, как мало людей на самом деле проверяют на правдивость заявления авторов всевозможных криптопроектов. Часто информация, увиденная на веб-сайте, истолковывается как «достаточное доказательство». Тем не менее, вы всегда должны помнить – каждое утверждение требует проверки. В отдельных случаях те или иные утверждения могут вызывать сомнения, а в других они могут оказаться откровенно подозрительными.
6. Мошенничества с привлечением инфлюенсеров
Инфлюенсеры и криптовалюты - это два феномена 21 века, поэтому неудивительно увидеть их рядом, не так ли? Что ж, в этом есть смысл. Инфлюенсеры давно использовались брендами в качестве инструментов для продвижения собственных продуктов, а теперь их также привлекают для продвижения определенных криптопроектов. Но вот в чем дело: большой процент криптопроектов, которые в наши дни продвигают инфлюенсеры, - это либо памп-эн-дамп, либо выдергивание коврика. В некоторых случаях сами инфлюенсеры могут даже не догадываться, что это мошенничество: они просто получают деньги за пост в Instagram.
Были случае, когда даже уважаемых людей уличали в продвижении мошеннических криптовалютных проектов. Важно, чтобы вы не относились к инфлюенсерам так, будто они не могут сделать ничего плохого. Если вы заинтересованы в проекте, который продвигает какой-нибудь известный блогер, убедитесь, что вы навели достаточно справок, прежде чем инвестировать в него. Нельзя слепо верить людям на слово, особенно если они имеют финансовую заинтересованность.
Заключение
В целом, существует множество разных способов обмана с помощью криптовалюты, и даже самые умные из нас могут попасться на один из них. Я не исключение. Уже однажды усвоив горький урок, я, тем не менее, не зарекаюсь, что не смогу снова угодить в ловушку, если не буду проявлять достаточно внимания. Важно отметить, что эти мошенничества не являются плодом криптовалют. Почти все они существовали еще до того, как появились криптовалюты: везде, где замешаны деньги, крутятся мошенники.
Вот почему вы всегда должны с умом подходить к инвестированию в тот или иной криптопроект. На поверку большинство из них являются реальными проектами без злого умысла, но единственный способ узнать, что это за проекты, - это провести свое независимое расследование, прочитать отзывы, проверить утверждения, а не слепо доверять рекомендациям каждого встречного.