Вредные советы, или Как потерять все свои сбережения

Участие институциональных инвесторов в теме биткоина на самом деле не стимулирует его ценовой рост. Все как раз наоборот.

То, что они предлагают под биткоин-кредитованием и другими финансовыми продуктами, имеет один опасный аспект: все эти инструменты рассчитаны на устаревшую систему. До тех пор, пока надежный коммерческий банкинг, рассчитанный на свободный рынок, не приведет к появлению нового типа богатства и, как следствие, не будут созданы новые не подверженные инфляции деньги, представляющие это новое богатство, биткоин так и будет оставаться никчемным средством сбережения, которое ничем не лучше налички.

Однако при всем при этом, биткоин – это разумное решение, которое заслуживает внимания.

Устаревшие условия заимствования долларов под биткоин просто не выгодны для среднего инвестора, особенно сейчас. И я говорю это без задней мысли.

Биткоин сам по себе не является надежными деньгами. Надежные деньги требуют нового образа мышления, которое выходит за рамки традиционных парадигм. То, что может быть хорошо для биткоин-кредитора старой – традиционной – школы, не подходит для заемщика биткоина той же школы, и наоборот.

Традиционная система соблазняет не очень умных адептов старой школы играть в игру по уклонению от уплаты налогов. Это приведет к тому, что многие долгосрочные держатели битка потеряют свои позиции в случае резкого снижения цены актива до 18 000 долларов.

Ниже приведены показатели биткоина с момента его пика в январе 2014 года. Рекомендация 2021 года так называемых биткоин-гуру старой школы занимать фиатные доллары под залог биткоинов, чтобы избежать налоговых последствий, является опрометчивой для всех, кроме самых искушенных инвесторов.

Это верный путь для горе-держателей потерять все свои сбережения.

Желтым выделены месяцы, когда не стоит занимать доллары под биткоин. Новички, как правило, делают займы под биткоин, когда его цена на пике, что неминуемо приводит к ликвидации в случае его резкого удешевления – выделено красным.

Безопасные месяцы для заимствования долларов под биткоин выделены зеленым цветом.

В приведенной выше таблице показаны результаты усреднения стоимости биткоина в долларах (500 долларов в месяц) с момента пика в январе 2014 года. Рекомендация 2021 года так называемых биткоин-гуру старой школы занимать фиатные доллары под залог биткоинов, чтобы избежать налоговых последствий, является опрометчивой для всех, кроме самых искушенных инвесторов. Нисходящий скачок ниже 18 000 долларов уничтожит всех, кто последует этому дурному совету.

Я пишу это, потому что у меня много друзей, которые заняли доллары под залог в 2021 году, следуя распространенному мнению, что цена битка будет продолжать расти.

Многие из этих друзей решили не работать и живут за счет своих заложенных денег, полагая, что биткоин вырастет до 100 000, 300 000 или даже 1 миллиона долларов, и живут за счет долларов, заимствованных под биткоин.

Следует отметить, что скачок ниже 18 000 долларов уничтожит всех тех, кто попался на эту уловку старой системы в 2021 году. Потеря их сбережений будет печальным событием, но вполне заслуженным.

Те, кто следует советам гуру старой школы, предполагают, что скачка ниже 18 000 долларов не произойдет.

Жесткие деньги требуют жесткого подхода.

Хотя биткоин представляет собой большую надежду для нового поколения за счет своих главных качеств – надежному протоколу «доказательство работы», лимитированному предложению, отсутствию необходимости в посредниках, безграничности операций и невозможности его изъятия, все это может кануть в Лету из-за попыток втянуть его в грязную традиционную систему.

Биткоин предназначен для того, чтобы работать независимо от устаревших систем. Участие традиционных игроков в 2021 году изменило фундаментальную структуру рынка и динамику биткоина.

Биткоин, в случае его привязки к традиционной системе, потеряет свою первичную ценность, которая состоит в том, что его невозможно изъять. Или, как выразился мой хороший друг Тон Вейс, биткоин не подлежит конфискации.

Однако изъятие накопленных биткоинов будет сначала осуществляться опытными игроками старой школы у непосвященных любителей, а затем на эти сбережения наложат свою жирную лапу те, кто стоит у руля традиционной системы.

Велика вероятность, что большинство из тех, кто заложил свои накопления на радость традиционной системе в 2021 году, извлекут тяжелый урок в 2022 году.

Создание надежных денег - это нечто большее, чем биткоин или золото. Биткоин и золото - полезные инструменты, но не панацея. Как и любой инструмент, они могут быть полезны или использоваться неправильно.

Уже сейчас наметились тенденции, которые будут представлять собой трудно решаемую проблему. Тем не менее, инновация биткоина впервые за четыре поколения предоставила возможность для перемен.

С ужесточением регулирования проявляется четко выраженная тенденция к включению стандарта биткоина в традиционную систему.

Эта эволюционная тенденция происходит с экспоненциальной скоростью по сравнению с эволюцией Золотого стандарта, который достиг своего пика в «Позолоченный век» конца 19 века.

Это, конечно, вызывает вопрос, действительно ли биткоин предоставляет собой альтернативу или это просто очередная парадигма, дающая кратковременную отсрочку, которая быстро вырождается в централизованный контроль?

Несмотря на то, что технологии даровали нам новый инструмент, который безопасен, трансграничен, не подвержен конфискациям, пока у вас есть ключи, устойчив к цензуре и децентрализован, эти инновационные атрибуты легко подрываются закоренелыми адептами старой школы.