Поскольку по всему миру закрываются рестораны, магазины, авиакомпании и заводы, мировой кризис, «подогреваемый» короновирусом, больше не является угрозой: он уже наступил. В прошлый кризис я потерял много денег и не собираюсь повторить этот горький опыт снова. Стало быть, сейчас самое подходящее время пересмотреть прошлый опыт и извлечь из него ценные уроки.
Одно из самых известных высказываний Уоррена Баффета звучит так: «Правило № 1: никогда не теряйте деньги. Правило № 2: никогда не забывайте про правило № 1». Таким образом, если быть реалистом, то моя главная задача во время кризиса – максимально сохранить все как есть. Но мой оптимистичный план – это попытаться немного заработать, пока вокруг рушится мир.
Итак, ниже я приведу список из 15 уроков, которые я извлек нелегким путем из моего собственного опыта и наблюдений:
1. Не жадничайте
Первый шаг к благополучию во время кризиса – это проигнорировать возможность заработать денег во время подъема. Морально тяжело упускать выгоду, но упущенная выгода – это единственный способ не потерять деньги. Ваша цель – так рассчитать время распределения активов, чтобы максимально избежать рисков при наступлении очередного цикла. Проблема только в том, что никто не знает, когда наступит этот цикл.
2. Не паникуйте
Это поистине бесценный совет из романа Дугласа Адамса «Автостопом по Галактике». Итак, составьте план и не принимайте никаких поспешных инвестиционных решений. Держите эмоции под контролем, особенно если до пенсии еще далеко. Если у вас на инвестиционном горизонте есть как минимум 5 лет, рецессии должны учитываться в вашем портфеле.
3. Покупайте золото
Золото обладает иммунитетом к рецессиям и пока демонстрирует устойчивость к коронакризису. Доходность обычно обратно пропорциональна доходности как акций, так и облигаций. Часто, когда другие основные классы активов падают в цене, золото растет. Хорошим решением по хеджированию рисков является вложение средств в крупнейший и наиболее популярный золотой биржевой фонд – SPDR Gold Shares (тикер GLD). Но в цифровую эпоху вы можете даже купить золото в виде криптовалюты, например, PAX Gold (PAXG).
4. Покупайте доллары
Имея сходство с золотом, доллар США также может похвастать атрибутами «безопасной гавани». Благодаря своей роли мировой резервной валюты и поддержки крупнейшей экономики мира, доллар США является одновременно ликвидной и востребованной валютой в кризис.
5. Балом правит кэш
Один из моих лучших советов – запастись наличными на время рецессии. Покупка акций во время экономического спада – это проверенная временем стратегия обогащения. Акции хороших компаний, как правило, не становятся плохими из-за кризиса или коронавируса. Однако они действительно часто поступают в продажу из-за кризисов. Как сказал барон Ротшильд: «Акции нужно покупать, когда на улицах льется кровь».
6. Покупайте надолго
Многие инвесторы слишком много внимания уделяют краткосрочным колебаниям цен на акции. Они, как правило, чувствуют себя хорошо, когда цены на акции растут, и тревожатся, когда те падают. Некоторые компании ждет процветание во время кризиса. Никто не отменял потребности людей в еде, поэтому неплохим вариантом является покупка акций Costco (COST) или Walmart (WMT), например. Столько по времени держать акции? Как говорит Уоррен Баффет: «Если вам неспокойно владеть акциями в течение 10 лет, вы не должны владеть ими в течение 10 минут».
7. Следите за разводами
По данным Forbes, в кризис процент разводов растет. А когда пары расходятся, часто приходится быстро распродавать активы, особенно для выполнения судебных решений. Для вас, опытных инвесторов, разбитое сердце одного человека – это находка для другого.
8. Обратите внимание на сырьевые ETF
Базовый индекс Bloomberg Commodity Index в настоящее время составляет около 55% по сравнению с пиком в 2011 году. Сырьевые товары имеют внутреннюю ценность, и можно предположить, что их цены не упадут до нуля. Таким образом, когда они достигают технических минимумов, я вижу огромную возможность для покупки. Играйте на повышение с iPath Bloomberg Commodity Index (DJP).
9. Возьмите на себя риск и поиграйте на коротких чистых позициях
Единственный способ заработать много денег в условиях экономического спада -это пойти на риск. Это означает потерю денег, если спад никогда не наступит. Самый простой способ сократить риск – это купить ETF, который растет, когда базовый индекс, который он отслеживает, падает. Одним из самых ликвидных коротких ETF является Proshares Ultrashort (QID), отслеживающий индекс Nasdaq 100. Индекс Russell 2000 small cap index (TWM) также довольно популярен на медвежьем рынке.
10. Делайте ставки на волатильность
На волатильность тоже можно делать ставки во время кризисов. Вы легко можете «купить» индекс волатильности ETF, например, iPath S&P 500 VIX St Futures ETN (VXX). Во время недавней распродажи в честь «коронакризиса» VXX почти утроился с $15 до $40.
11. Покупайте казначейские облигации
Когда мир рушится, инвесторы, как правило, ищут спасение в казначейских облигациях США. Двумя наиболее распространенными ETF для покупки являются iShares 7+ Year Treasuries (IEF) и iShares 20+ Year Treasuries (TLT). Покупка TLT даст вам больше преимуществ.
12. Берите лучшее из ситуации
Это очередной случай, когда может пригодиться кэш. Как мы видели во время последнего кризиса, когда экономика начала рушиться, люди потеряли свои дома. Когда рынок переживает резкий спад, недвижимость можно приобрести буквально за гроши. И когда ситуация восстанавливается, что всегда рано или поздно происходит, у вас в руках остается надежная инвестиция. Последняя рецессия была кошмаром для домовладельцев, но оказалась благом для тех, кто вложился в недвижимость.
13. Покупайте стабильные монеты
Стабильные монеты для криптоинвесторов – это возможность избежать волатильности. Долларовые депозиты больше не приносят никакой прибыли. Инвестируя в новые цифровые доллары, вы можете получать прибыль от процентов, которые распространяются на ваши сбережения. Blockfi, например, предлагает 8,6% на Gemini Dollar (GUSD), а вскоре и на Paxos Standard (PAX).
14. Инвестируйте в себя
Подумайте, что вас больше всего вдохновляет и в какой области вы хотели бы развиваться. Не принимайте решений, когда вы злитесь или находитесь на душевном подъеме. Самые верные решения принимаются с ясным и трезвым умом, а не под гнетом каких-либо эмоций. Всему свое время. И помните, что мнение других людей не имеет никакого значения. Не мыслите шаблонами и действуйте уверенно.
15. Покупайте биткоин
Люди иногда описывают биткоин как цифровое золото. Но разница в том, что золото – явление физическое и грубое, а биткоин имеет цифровую, лишенную границ природу.
Гениальность «Белой книги» Сатоши заключается в том, что она предсказывает предстоящий крах. Это альтернативная финансовая система, частью которой вы можете стать. Биткоин по сути является колл-опционом на результат. Я считаю, что биткоин имеет потенциал, чтобы спасти нас от коронакризиса и всеобщего краха.
И это пройдет
Луч света для инвесторов – это понимание, что ничто не длится вечно. Рецессии никогда не создают новую норму, и, в конечном счете, экономика восстановится. Для тех из вас, у кого достаточно денег для счастья, излишний риск не нужен. Заработав деньги, вы должны понимать, что главное сейчас – сохранить их.