Вы здесь

Рынок DeFi в 2020 году: 5 главных новинок

Децентрализованные финансы (DeFi), одна из самых обсуждаемых тем в криптовалютном пространстве на данный момент времени, рассматриваются как предвестник новых возможностей. Небывалое количество DeFi-проектов, которые появились за последние несколько месяцев, можно сравнить только с бумом ICO в 2017 году.

Рынок DeFi в 2020 году: 5 главных новинок

Но, как и в 2017 году, у такого бума есть несколько побочных эффектов. Количество невостребованных и низкокачественных проектов, которые сейчас присутствуют на рынке, является напоминанием о том, как легко люди могут потерять деньги, если не станут уделять достаточно внимания деталям. В некоторых случаях имеют место откровенные мошенничества, в других же разработчики открыто заявляют, что протокол не прошел проверку на момент выпуска.

Эти проблемы бросают тень на невероятные возможности, которые таит в себе рынок DeFi. Найти надежный проект, который отвечал бы требованиям безопасности, это сложная задача для неподготовленного инвестора. Криптовалюты сложны для понимания, а DeFi еще сложнее.

Тем не менее есть и солидные проекты, которые заслуживают нашего внимания. Мы отобрали несколько DeFi-проектов, которые вышли за последние несколько месяцев. Ниже мы рассмотрим топ-5 новинок на рынке DeFi.

Топ-5 новинок

1. C.R.E.A.M. Finance

C. R. E. A. M. Finance – это кредитная платформа, которая является форком известного протокола Compound Finance. Пользователи могут предоставить обеспечение в любой форме из большого списка поддерживаемых активов, которые, в свою очередь, могут быть использованы для создания любых активов, поддерживаемых протоколом.

Конечно, есть как плюсы, так и минусы. Несмотря на то, что этот проект - один из самых молодых в этом списке, он очень быстро набрал обороты. Кроме того, неоспоримым преимуществом C. R. E. A. M. Finance является то, что проект поддерживает довольно длинный список активов, включая основные стабильные монеты, токены управления DeFi, а также ETH, LINK и renBTC. Они являются одними из наиболее часто используемых активов в DeFi.

То, что проект столь быстро набрал обороты, можно рассматривать и как его недостаток. Несмотря на то, что пока он проявляет себя как стоящий продукт, всегда есть элемент риска, когда выходит новый проект и быстро достигает сумасшедших показателей по объему. Так, 24-часовые объемы подскочили примерно с 1 миллиона долларов на первой неделе сентября до более чем 50 миллионов долларов на второй (9 сентября).

2. Yearn Finance

Кто-то может возразить, что Yearn Finance не заслуживает того, чтобы быть в этом списке, потому что он уже очень популярен. Но проект вышел только 17 июля 2020 года, т.е. пару месяцев назад. Для криптовалютного пространства это может быть вечность, но для DeFi проект Yearn Finance относительно молод.

Конечно, быть таким молодым проектом и одновременно таким популярным означает, что есть как плюсы, так и минусы. Возьмите токен YFI, который всего за неделю подскочил на 35 000%. Большинство трейдеров рассматривали бы такой актив как восхитительную перспективу, но подобные скачки в цене могут работать и в обратном направлении. Даже основатель проекта сказал, что токен не имеет финансовой ценности, однако неосмотрительные инвесторы продолжают раздувать цену.

С другой стороны, Yearn Finance оказался полезным инструментом для трейдеров, стремящихся максимизировать свою доходность. В пространстве, где так много новых протоколов и проектов, бывает трудно понять, какой из продуктов выбрать, и Yearn в этом отношении упрощает выбор.

3. DeFi Money Market (DMM)

DeFi Money Market (DMM) – это очень молодой проект, который все еще находится в стадии разработки. При поддержке Тима Дрейпера проект позволяет пользователям зарабатывать фиксированный процент в размере 6,25% на ETH, DAI, USDT и USDC, используя эти активы для приобретения реальных активов, которые записываются в блокчейн. Одним из таких реальных активов, которые уже доступны, являются автомобили.

Недостаток очевиден: DMM предлагает заметно более низкую процентную ставку, чем другие протоколы DeFi, которая у опытных трейдеров вызовет лишь улыбку. Кроме того, проект лишь недавно появился на рынке и еще не успел набрать обороты. Конечно, это можно рассматривать и как его преимущество, поскольку последовательное развитие может превратить эту платформу в прибыльный проект.

Несмотря на низкую процентную ставку, стабильную доходность можно рассматривать как плюс, так и минус: некоторые инвесторы волатильности предпрочитают надежность и стабильность. Еще одно преимущество заключается в том, что пользователи могут получить доступ к реальным активам, что само по себе является убедительным плюсом.

4. SpaceSwap

SpaceSwap – это самый молодой из перечисленных здесь проектов DeFi, он же протокол «выращивания» доходности (т.н. «доходное фермерство»). Разработчики описали его как универсальную станцию основных услуг DeFi. Задача проекта – дать поставщикам ликвидности дополнительные инструменты заработка, помимо простого добавления ликвидности в пулы.

Ключевым компонентом плана по повышению доходности является MILK, родной токен SpaceSwap. Выбранное название для токена – это ироничное следование тренду большинства DeFi-проектов, которые для своих обозначений пользуются названиями продуктов питания.

Еще одним положительным моментом Space Swap является то, что команда создавала его с очевидной целью отвлечь внимание от некоторых совершенно токсичных проектов в пространстве DeFi. Он имеет долгосрочный подход к инвестированию, что и должно быть, поскольку это красноречивее говорит о его ценности. Такой подход подразумевает отказ от выпуска продукта с непроверенным кодом и сокращение доли вознаграждения команды разработчиков.

Несмотря на то, что о недостатках пока рано говорить, поскольку запуск состоялся только 10 сентября, инвесторам придется проследить за SpaceSwap, чтобы увидеть, как он выполнит свое обещание «встряхнуть» пространство DeFi.

5. Kimchi

Kimchi – это еще один протокол, названный в честь еды – тенденция, которая, похоже, не исчезнет в ближайшее время. Будучи форком Uniswap, команда Kimchi начала завершающий этап обсуждений о неприемлемости кратковременных ценовых скачков в DeFi. Если говорить только о цене, Kimchi является одной из лучших новинок, но и здесь есть несколько вопросов, которые указывают на необходимость инвестиций в исследования области DeFi.

Kimchi – это чисто инструмент доходного фермерства для инвесторов с лучшими ставками, доступными для пар KIMCHI.

Если вы думали, что ценовой скачок токена YFI на 35 000 % – это что-то из ряда вон, то спешим вас удивить: Kimchi подскочил примерно на 120 000%! Опять же, это счастье для тех, кто успел поймать волну в самом начале, но, несомненно, есть много таких инвесторов, кто купил актив слишком поздно. Подобное повышение цены в долгосрочной перспективе является неприемлемым. Мы увидели, как за считанные часы на счетах было заблокировано 500 миллионов долларов, что указывает на то, что инвесторы хотят войти в этот рынок, чтобы быстро заработать денег. Как только спадает ажиотаж, такой подход неизменно заканчивается убытками для многих инвесторов.

У проектов, которые «выстреливают» так быстро как Kimchi, недостатков вагон и маленькая тележка. Наиболее вопиющими из них является то, что проект не прошел проверку. По некоторым сообщениям даже можно предположить, что это может быть мошенничество. Последствия очевидны. На кону миллионы.

Вывод

Итак, мы вам представили несколько игроков среди самых известных новинок на рынке DeFi. Это ни в коем случае не исчерпывающий список, поскольку пространство DeFi почти каждый день пополняется новыми протоколами и решениями. Есть причина, по которой мы сравнили DeFi с бумом ICO 2017 года — каждый надеется получить свою долю пирога.

С внезапным появлением такого количества проектов всегда возникает риск, поэтому стоит взвесить все плюсы и минусы какой-либо платформы или протокола, которые вы собираетесь использовать. DeFi – это все еще новый рынок, где пока не установлены правила и стандарты. При этом инвесторы должны понимать, что поскольку рынок очень молод, возможности сорвать куш огромны.

Объем DeFi-проектов, которые вытесняются с рынка, говорит о том, что многие из них так и остались без проверки, что уже привело к заметным последствиям. Новые проекты, по крайней мере те, которые учатся на ошибках аутсайдеров, создают более технически надежные протоколы, которые не сталкиваются с теми же проблемами.

Пять проектов, упомянутых здесь, являются хорошим представлением потенциала новых, более безопасных проектов с более богатыми функциями и заслуживают пристального внимания.

Категория: 
Финансы
Голосов еще нет
216 / 0
Аватар пользователя Serg Demin
Публикацию добавил: Serg Demin
Дата публикации: ср, 10/14/2020 - 10:03

Что еще почитать:

Добавить комментарий