Вы здесь

Из грязи в князи. Часть II: что стало с криптоинвестициями за три года

Все цены, которые автор приводит в этой статье, были актуальны на момент первоначальной публикации. Однако расхождения в цифрах не изменяют сути написанного. Действительно годная статья, выбившаяся в лидеры просмотров на Medium. Как правило, трейдеры неохотно делятся собственным опытом, особенно если этот опыт удачный. Зачем плодить конкурентов? Но а нам всем лишнее напоминание: покупай, когда дешевеет; продавай, когда дорожает. Актуально всегда и при любых раскладах.

Из грязи в князи. Часть II: что стало с криптоинвестициями за три года

Эта статья является продолжением моей грандиозной работы 2017 года по криптоинвестициям. Здесь я рассмотрю, как за три года сработал мой инвестиционный портфель, и поделюсь своими соображениями о том, что я поменяю в этот раз и какие монеты выберу для следующего «часа быка».

Итак, сейчас 2021 год, и вы снова не успели заскочить в криптопоезд?

Возможно, вы прочли мое руководство по криптоинвестициям «Из грязи в князи. Часть I», но криптовалюту так и не купили. Скорее всего, вы решили тогда, что уже слишком поздно суетиться и шансы упущены. Я выпустил первую часть в 2017 году, как раз когда биткоин побил свой предыдущий ценовой рекорд в 19 843 доллара. Вскоре после этого он начал сильно проседать, и все закончилось плачевно. Все по классике: сначала бум, потом крах.

Денег нет и держаться не за что…

Сначала в вашу голову закрались сомнения, а потом животная паника все же заставила вас продать все свои монеты по крайне невыгодной цене.

Возможно, вы не обратили внимания на мои слова: «Если вам хватит терпения, чтобы не запаниковать, когда цена упадет на 85% и криптопузырь лопнет, тогда вы тоже сможете разбогатеть».

Кстати говоря, именно это и произошло: через 15 месяцев биткоин подешевел на 85%, рухнув с максимальной отметки почти в 20 000 долларов до примерно 3000 долларов.

Возможно, вы из тех, кто не последовал старому инвестиционному совету не ставить на кон то, что боишься потерять, а пошли ва-банк, вложив все свои средства, отложенные на кругосветное путешествие или учебу ребенка в университете, и пришли в ужас, когда деньги сгорели.

А может, вы просто потеряли веру, как мой отец, когда он позвонил мне в 2019 году и сказал, что собирается оставить биткоин, а эфир продать. Он сумел стойко перенести 82%-ную просадку в 2018 году, а вот падение на 8% в 2019 году стало для него последней каплей.

И что в итоге? Он упустил свой звездный час, когда цена битка выросла на 464% в 2020 году.

Очень легко поверить во что-то, когда все хорошо, но когда все плохо, вера сходит на нет.

Что касается меня лично, то мне немного не повезло. Я пережил неудачный развод, который стоил мне нервов и денег. Хоть я и сумел сохранить часть своего портфеля, но в какой-то момент был вынужден залезть в кубышку, поэтому я не сохранил столько, сколько хотел.

Но я нисколько об этом не жалею.

В конце концов, это не такая уж большая цена за то, чтобы двигаться дальше и жить той жизнью, которой я должен был жить. Я путешествовал по миру, исследуя самые удаленные уголки планеты, и встретил своего человека – того, кто верит в меня и заставляет двигаться дальше. Есть вещи дороже денег. Криптовалюта хоть и не позволила мне раньше времени выйти на пенсию, но помогла купить свободу.

Я с легкостью готов отдать миллион долларов за спокойную жизнь и крепкие отношения, потому что деньги не купят вам душевное равновесие и удовлетворенность жизнью.

Тем не менее, деньги – это не такая уж плохая штука, поэтому я не намерен пропустить следующий бычий забег. За деньги счастья не купишь, а старый добрый кадиллак, на котором можно ездить в поисках счастья, купишь!

Итак, что же такое богатство? Каждый человек понимает это по-своему. В своей первой статье я написал: «Богатство – понятие относительное».

1_Y3wu9RsfrIM2et27uy1-lA.jpeg

Уличное искусство PBoy

Скорее всего, вы не станете близнецами Винклвосс и не сделаетесь биткоин-миллиардером. В инвестировании есть старая поговорка: «Чтобы разбогатеть, начните сначала с миллиона долларов». Если у вас есть такие деньги, то и никакое руководство вам не нужно.

В своей жизни я встречал много богатых людей, но за прошедшие годы я встретил гораздо больше тех, кто сумел из 5000 сделать 50 000 долларов, из 20 000 сделать 100 000 долларов или из 50 000 сделать 300 000 долларов. Если вы никогда в жизни не зарабатывали больше 30 000 долларов, то 100 000 долларов – это уже круто. Никогда не сравнивайте себя с другими людьми. Это путь к саморазрушению, как в трейдинге, так и в жизни.

Для начала определите, чего вы действительно хотите, а потом следуйте за своей целью. Инвестиции – это один из способов получить то, что вы действительно хотите. Деньги – это не что иное, как инструмент. Важно то, КАК вы пользуетесь этим инструментом.

А теперь давайте перенесемся в 2017 год и посмотрим, что было бы, если бы вы последовали советам из моей первой статьи «Из грязи в князи».

После этого мы попытаемся понять, как правильнее поступить в следующий раз, когда рынок опять станет бычьим.

Назад в будущее

За последние несколько месяцев уже несколько человек спросили, стану ли я опять инвестировать те же монеты.

Конечно, нет.

Теперь, когда я могу оглянуться назад, я однозначно могу сказать «нет». Но в жизни у нас нет машины времени. Мы делаем ставку на будущее, которое еще не наступило.

Для начала небольшой дисклеймер. Помните, что это не торговая стратегия, а стратегия удержания. Это то, что я называю своей «стратегией микровенчурного капитала». Венчурные капиталисты зарабатывают деньги, инвестируя в кучу компаний с полным осознанием того, что 80% этих компаний в конечном итоге ничего не будут стоить. Вот именно. Ноль. Ни-че-го.

А вот что касается оставшихся 20%, то здесь все становится крайне интересным: первым 10% удается раскрутиться, они возвращают свои инвестиции, а потом еще и приумножают свой капитал; а другие 10% «выстреливают» даже лучше, чем ожидалось. Вот тут-то венчурные капиталисты и зарабатывают свои деньги. Именно эти компании и дают основной прирост.

Для 95% людей на планете этот подход является парадоксальным. Как вы можете позволить себе потерять 80% своих инвестиций и при этом умудриться заработать денег? Но именно так работает теория вероятности, и это именно та стратегия, которую мы здесь используем.

Так как же повели себя мои монеты и что было в моем первоначальном списке?

Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Dash, Litecoin, Decred, Monero, Zcash, Zcoin, Pivx, Qtum, Neo, Maidsafe, Waves, IOTA, Tezos, EOS, Ripple, Stellar, Kik, Mobilecoin, OmiseGo, Pay, Populous, Salt, Metal.

Я не стану ничего приукрашивать. Где-то я, конечно, конкретно дал маху. Но прежде чем мы перейдем к монетам-победителям, давайте ненадолго остановимся на аутсайдерах.

Главные монеты-неудачники

Даже не знаю, с чего начать. Тут столько было факапов… Ну да ладно, погнали.

Kik забраковали регуляторы. Maidsafe облажалась по полной. Metal сплавили.

Про IOTA вообще чем меньше говоришь, тем лучше.

За Bitcoin Cash мне вообще стыдно, что я повелся.

Уже сам факт, что эту монету пиарил недокриптотрейдер Крейг Райт, он же Факетоши, должен был насторожить меня. Любой, кто пытается лишить денег семью своего покойного друга, подонок, и это, пожалуй, главное, что вам нужно знать об этом человеке. Бьюсь об заклад, что однажды обязательно появится его сайкик с секретными ключами и мы все пожалеем, что не верили, что он настоящий Сатоши.

Моя любимая цитата из высказываний Райта в 2019 году: «Tether больше не вырастит. Он мертв. Биткоину не светит 20, 40, 50, 100 тысяч».

Короче говоря, ребята, держитесь подальше от всего, к чему прикасался этот кадр. Он не хуже ковида.

SALT выглядела многообещающе, но в итоге прогорела. Никаких намеков на восстановление.

1_F0eR_OnRD1ed0FSU2Klaww.png

Монета сначала выросла до 16 долларов, а потом упала, так и не восстановившись, даже когда остальные альткоины процветали. В настоящее время эта валюта торгуется на уровне 43 центов. Печалька. Хотя чему удивляться. Авторы проекта хотели запустить пиринговые кредиты, но в итоге их планы порушили более креативные финансовые платформы, такие как Compound и Uniswap, которые делают это в 1000 раз лучше.

Waves обещали стать альтернативой Эфириуму, но проект так и не сдвинулся с мертвой точки. В 2018 году монета достигла максимума в 16,96 доллара, и хотя ее цена не упала, как в случае Salt, самый высокий показатель, который она когда-либо показывала, составил 13 долларов. Проект не умер, но и не выстрелил.

Проект PIVX с треском провалился. Возможно, эта монета никогда и не была по-настоящему сильным соперником другим криптовалютам, но мой опыт работы с их сообществом в 2016 году по-прежнему остается одним из самых приятных воспоминаний в моей криптокарьере. Криптовалютное сообщество Slack было невероятно ярким и гостеприимным; у них даже был бот для чаевых, который отправлял настоящие PIVX, которые любой мог использовать в Slack. Так я представлял себе проект будущего.

Это также хороший урок, который нужно усвоить в жизни: самое важное в жизни – это идти до конца.

Много у кого есть хорошие идеи, но в конечном счете все зависит от самих людей и команды, которая воплощает эти идеи в жизнь. Одно дело иметь идею, и совсем другое – жить ею и нести расходы еще долго после того, как первоначальная радость от этой идеи исчезнет. Проект PIVX так и не выполнил своего обещания.

Кого еще я забыл упомянуть?

Ripple. Мда…

Тут я, по крайней мере, я сразу выявил слабые места. Я уже говорил, что терпеть не могу их модель с закрытым исходным кодом и отказался от Ripple в пользу Stellar. У Stellar на тот момент дела складывались не лучшим образом, но криптовалюта Ripple была исключена из листинга на некоторых биржах и подверглась нападкам со стороны правительства США, что застопорило проект.

Другие монеты так и не вернулись за все время к своим максимумам. Litecoin – одна из них. Давайте просто посмотрим правде в глаза. Это монета без какой-либо реальной цели. Это по сути клон битка с более коротким временем генерации блока и немного бОльшим предложением. Предполагалось, что эта валюта станет криптосеребром, и она по сути так и работает: еще один металл, который никогда особо не показывает ценовых рекордов. Я сулю лайткоину смерть в долгосрочной перспективе, когда на смену этому проекту придут гораздо более крутые идеи.

Populous была любимой монетой моего старого друга Питера, который недавно скончался. Во время последнего бычьего ралли она смогла вырасти до 80 долларов за штуку, но впоследствии монету ждал кошмар: ее цена упала ниже доллара, и она так и не смогла подняться выше 1,43 доллара. Это одна из самых моих провальных инвестиций, настоящая жесть.

Я по-прежнему испытываю симпатию к анонимным монетам типа Monero и Zcash, но как ивестиции они оказались очень слабыми, и мой прогноз, что анонимные монеты ждет экспоненциальный рост, оказался совершенно неверным. Тем не менее, анонимность становится одной из самых главных тем следующего десятилетия. Я уже писал, что наличные деньги будут уничтожены правительствами, и битва за будущее денег – это битва цифровых валют центробанков против децентрализованной криптовалютвы. Когда наличные деньги будут уничтожены, а цифровые валюты от центробанков ворвутся в сеть, это может стать фактором для роста цен на анонимные монеты, но поскольку это еще не произошло, эти монеты оказались в числе проигравших, если только вы не купили их в 2018 году, когда они были на самом дне. Они мне все еще симпатичны, и я оставлю их в портфеле для следующего раунда.

Не все мои прогнозы сбудутся, и это нормально. Я не занимаюсь определенностью, я занимаюсь вероятностью. Вы играете в эту игру вероятностей и в жизни, и в трейдинге. Любой, кто претендует на определенность, является абсолютистом, ослепленным собственным рвением, опасным и для него самого, и для его кошелька. В трейдинге мы учимся меньше ошибаться. Вы должны понять, что ни один человек никогда не сможет предвидеть все переменные жизни и точно знать, что произойдет дальше. Вы делаете ставки, и это лучшее, что вы можете сделать.

Вы можете вычислить дураков по их уверенности. Уверенность - это смерть для интеллекта и смерть для инвестора.

Часть моих предостережений на поверку оказались лучше всяких прогнозов. Я говорил, что PAY был бы неплохим проектом, если бы они смогли заключить сделку с Mastercard или Visa по созданию кредитных карт с криптовалютной поддержкой, но этого так и не произошло. Я предупреждал, что Mastercard и Visa, скорее всего, сами захотят войти в криптовалютную отрасль, и это именно то, что они сделали, когда собрали приличный пакет поддельных крипто-патентов. У них теперь монополия, и они всячески будут стараться убрать конкурентов, чтобы использовать эту монополию для собственной выгоды.

Что ж, мы поговорили о лузерах. Теперь давайте сотрем это собачье дерьмо с ботинок и перейдем к победителям.

Монеты-победители

Так какие же монеты из моего списка «выстрелили»?

BTC. ETH. XTZ. MOB. DCR. EOS.

Mobilecoin стала сюрпризом. Ее запуск затянулся аж до 2020 года, поэтому она никогда толком-то и не была частью моего портфеля. Цена монеты взлетела до 6 долларов, а вскоре рухнула до 1,69 доллара. С тех пор она неуклонно росла. Сначала до 7,48 $, когда я сел писать эту статью, а затем ее цена поднялась до отметки в 40 $, когда я приступил к редактированию своего «опуса» пару дней спустя, а это почти верный признак приближающегося пика. Все зависит от того, на каком этапе вы вступили в игру. Эта монета показала стабильный доход с плавным, но медленным ростом как в 2020-м, так и в 2021 году. Я так и не купил ни одной монеты, потому что к тому времени, когда проект запустился, я поставил все свои деньги на другие криптовалюты, поэтому этот шанс я упустил.

Если вы купили Decred в декабре 2017 года, то цена, скорее всего, тогда составила где-то 95 долларов за монету. Сегодня она превышает 166 долларов, а в пике доходила и до 194 долларов. Это ставит Decred в один ряд с монетами-победителями, которые, тем не менее, не стали бестселлерами. Прирост в 74% - это отличный показатель, который не часто встретишь на рынке.

Я сомневался, что Tezos переживет все свои финансовые баталии и проблемы с правительством, но ребята справились. Команда продолжила работать, и ей удалось выпустить один из самых инновационных блокчейнов в отрасли (тут и обновление протоколов, и возможность проведения ончейн форков, и суперзащита смарт-контрактов, и многое другое). Я присоединился к ICO, когда цена монеты была значительно ниже доллара, а сегодня эта криптовалюта торгуется на уровне 4,20 $. Это прирост в 793%, первый хоум-ран (метафорическое сравнение с бейсболом: очень ценный удар, который могут выбить только квалифицированные баттеры).

1_QhNObsrfrJG7SpAVmSo3HA.png

То же самое относится и к EOS. Если вы купили EOS, то здесь важен момент, когда вы вступили в игру. Сообщество по-прежнему крепко стоит на ногах, и монета хорошо продается и покупается. Однако в 2018 году ее цена превысила 20 долларов за монету, а сегодня монета торгуется на уровне 4,24 доллара. Тем не менее, если вы вступили в ICO на самом раннем этапе, вы купили монету по цене чуть меньше или чуть больше доллара, а это значит, что ваш куш составил 700%. Краудсейл EOS был одним из самых продолжительных и успешных в истории, он длился более года и принес создателям EOS 4 миллиарда долларов.

Ethereum стал главным победителем, потому что у этого проекта одно из самых надежных сообществ разработчиков, и этот блокчейн породил тысячи других монет и приложений. Он же стал триггером для повального увлечения невзаимозаменяемыми токенами (NFT). Пожалуй, это первый реальный случай использования криптовалюты не в спекулятивных целях и не для совершения транзакций.

В первой статье я писал, что встречался с одним очень крупным инвестором, у которого 90% инвестиций было вложено в Ethereum. Зачем бы ему это делать? Потому что он увидел в этом проекте потенциал стать «лучшей платформой, единственной платформой, которая будет управлять всеми остальными. У них огромный потенциал, суперкрутые разработчики, и они быстро внедряют новые идеи в систему. Ethereum является обязательной составляющей любого портфеля».

Все это оказалось правдой, истинной правдой, поэтому эта криптовалюта остается в моем портфеле до следующего раунда.
Если вы купили эфир в конце декабря 2017 года, то вы успели зацепить монету по цене около 625 долларов. Сегодня эфир торгуется на уровне 1701 $, при этом максимальная цена монета доходила и до отметки в 2000 $. Это прирост на 172%. Если бы вы закупили эту криптовалюту на самом раннем этапе, когда она стоила, скажем, 200 долларов, то у вас был бы прирост в 750%.

Конечно, нельзя обойти стороной нашего флагмана среди криптовалют – биткоин. Если вы не успели купить биткоин до конца декабря 2017 года, то цена, по которой вы покупали биток, скорее всего, составляла где-то от 14 000 до 12 000 долларов, потому что цены тогда сильно колебались. Сегодня биткоин стоит 55 843 доллара, достигнув пика в 60 000 долларов. Давайте представим, что вы купили монету по цене в 14 000 долларов. Это прирост на 298%. Если бы вы немного подождали и купили биткоин по еще более низкой цене, вы бы еще больше заработали и это был бы настоящий хоум-ран: если б купили монету за 5000 долларов, ваш куш составил бы 1016%.

В целом, неплохое начало для криптоновичка: несколько действительно удачных вложений, несколько хоум-ранов и куча собачьего дерьма.

Я перечислил 26 монет и сказал вам, что 80% в конечном итоге ничего не будут стоить. Эта статистика оказалась верной, поскольку только 6 из 26 монет оказались победителями, а это значит, что 77% из них оказались в числе проигравших. Не все проигравшие были одного поля ягодами, но они все равно упали в цене. Некоторые потеряли еще и уйму времени. Некоторые так и не вернули себе былую славу, но проигравший есть проигравший, и на рынке не дают трофеи за участие и нет медальки за второе место, даже хрустальный сервиз не дают.

23% оказались победителями. Половина из них сработала неплохо, а половина – просто потрясающе. Математика рулит.
Но после трех с половиной лет пришло время выбрать несколько новых монет. За это время рынок претерпел значительные изменения. Криптовалютная отрасль быстро развивается, и хранить тот же Metal еще 5 лет не имеет смысла.

Но прежде чем мы перейдем к выбранным мною монетам, мы должны изменить стратегический подход, взяв за основу новые идеи и усвоив опыт, полученный мною за эти годы. Трейдер всегда должен стремиться улучшить свой подход за счет новых идей. Если вы не развиваетесь как трейдер, вы что-то делаете неправильно.

Рынок – хороший учитель.

Лучший способ обучения – это умение слушать, а это означает посвятить себя обучению на протяжении всей жизни.

Новые правила

Размышляя об этой истории и о том, что бы я хотел изменить в этот раз, я добавил к своей стратегии два очень важных пункта:

  1. БОльшая часть инвестиционного портфеля должна приходиться на более крупные монеты, а меньшая – на более мелкие монеты (имеется в виду капитализация – прим. пер.).
  2. Покупать следует сразу после краха.

Первый пункт крайне важен. Эфириум и биткоин – это как раз те криптовалюты, которым следует отдавать наибольшее предпочтение. Криптовалютная отрасль становится все более зрелой, и вполне закономерно, что именно эти две монеты продолжат пожинать плоды отраслевого роста в краткосрочной и среднесрочной перспективе.

Я под конец чисто интуитивно перевел большую часть своих инвестиций в биткоин и эфир, поэтому это должно стать правилом.

Второе правило еще более важное. Если вы дождетесь краха рынка, а это рано или поздно всегда происходит, у вас будет гораздо больше шансов сколотить неплохое состояние. Если бы я не поспешил и дождался нужного момента, мои инвестиции отбились бы в разы больше. И я намерен доказать это на практике в этот раз.

И не слушайте тех, кто говорит: «А что, если на этот раз все будет по-другому?». Нет, не будет. Также игнорируйте тех, кто говорит вам, что рынок будет расти вечно. Это дураки, чьи деньги вы положите себе в карман, если правильно выполните эту стратегию.

На этот раз мне хочется настоящей жести.

Я хочу скупить монеты у всех тех людей, кто продавал валюту по самым низким ценам. А это значит, что я буду ждать, когда наступит тотальный коллапс и рынок полностью рухнет. Когда все перестанут говорить про криптовалюту, включая СМИ, вот тогда и надо покупать. Я подожду от 1 года до 15 месяцев после обвала рынка, а затем, когда наступит затяжное затишье, начну покупать.

Посмотрите на графики с 2018 по начало 2020 года. Обратите внимание, что сначала происходит стремительное падение, а затем наступает долгий период флэта (состояние рынка, во время которого цена движется в определённом диапазоне без чётко обозначенного направления). Дождитесь этото периода.

Взгляните на график ниже. Я выделил на графике время, когда следует покупать:

1_2kgiSH5z3Ly6rrTK04ukYA.jpeg

Если бы я подождал год после обвала рынка (с апреля 2018 года по апрель 2019 года), я бы застолбил эфир на уровне 164 – 200 долларов.

Купив монету по цене 164 доллара, я бы сейчас получил 931% прибыли, что является огромной, просто колоссальной разницей.

А взял бы по 200 баксов, моя прибыль составила бы 750%.

Ниже я даю ссылку на калькулятор для вычисления сложных процентов, чтобы вы могли увидеть разницу межу вложенными средствами и полученной прибылью в зависимости от цены, по которой покупалась валюта.

  • Если бы вы вложили 2500 долларов и купили валюту по цене 200 долларов за монету, то прирост в 750% принес бы вам 21 500 долларов прибыли.
  • Если бы вы инвестировали 2500 долларов и купили валюту по цене 164 доллара, прирост в размере 931% принес бы вам 25 775 долларов.
  • Если бы у вас было 10 000 долларов и вы купили валюту по цене 164 доллара, прирост в размере 931% принес бы 103 100 долларов.

Как видно, чтобы извлечь выгоду, не требуется много первоначальных инвестиций.

Пусть вас не беспокоит, что цена могла бы быть ниже. Тут нельзя предугадать наверняка. Никто не может на 100% знать, что цена достигла абсолютного дна. Просто не покупайте до тех пор, пока рынок полностью не рухнет и не наступит паника. Запаситесь терпением. Ждите, пока людям не надоест криптовалюта и они не сдадутся. Ждите, пока друзья не перестанут спрашивать вас об этом. Ждите, пока правительство не начнет хаить криптовалюты.

Ключ к успешному трейдингу – это терпение. Самое сложное в трейдинге – научиться ничего не делать. Просто ждите.
На самом деле, не настолько важно, за сколько вы купите монеты – по 164 или 194 бакса, тут при всем желании сложно выгадать правильное время.

Новый луч надежды

Ну а сейчас я расскажу, какие монеты попадут в мой писок в этот раз.

Но прежде чем мы продолжим, я хочу напомнить людям, что никогда не следует слепо следовать чужим спискам. Если у меня и есть один совет по жизни для людей, то он звучит так:

Думай своей головой.

Учитесь мыслить самостоятельно. Не позволяйте левым людям думать за вас. Контроль должен быть в ваших руках.
Алек Монополия делает деньги самым невероятным образом.

Не забывайте: это моя стратегия и мои монеты. Ознакомьтесь с моим списком, обмозгуйте его, но решение принимайте только после собственного исследования.

Ну и дальше по классика: это не финансовый совет.

Я не ваш финансовый консультант, не ваша мамочка и не ваш кореш, работающий в надзорных органах. Я обычный писатель-футурист, или просто чел из Интернета. Криптовалюта – дело рискованное, вы можете прогореть, ну и так далее в том же духе. Так что пора уже включать мужика и начать принимать взвешенные решения.

Ладно, с этим все понятно. Теперь давайте посмотрим, что же останется в итоге после того, как акулы рынка сожрут всех мальков и оставят после себя кровавое месиво.

Для начала не помешает начать с сравнения монет, у которых самые большие показатели по рыночной капитализации. Только не дайте себя обмануть. Внимательно изучите каждый проект. Задайте себе вопросы:

  • Нормальная ли у них идея?
  • Внушают ли они доверие?
  • Рабочий ли у них код?
  • Насколько все это выполнимо?
  • Как долго они уже существуют?
  • Кто их пользователи?
  • Как обстоят дела с цифрами?
  • Кто их сообщество – кучка токсичных дебилов? (Почти наверняка)
  • Стоят ли за этим проектом какие-нибудь умные дяди?
  • Решает ли эта технология какую-нибудь серьезную проблему в отрасли, связанную, скажем, с масштабированием или энергопотреблением?

В этот раз я надеюсь на 10% улучшить свои результаты. Если я смогу снизить процент ошибок с 80% до 70%, то это будет еще две успешные сделки, возможно даже, что одна из них или сразу обе будут хоум-ранами, которые дадут мне солидную прибавку к отыгранным инвестициям. Как пишет Энни Дьюк в книге «Мышление в ставках», невозможно идеально сыграть какую-либо партию. Но если вы сможете улучшиться хотя бы на 10%, у вас будет огромное преимущество перед другими людьми, принимающими решения, и остальными участниками рынка.

Теперь вернемся к списку монет, отобранных по рыночной капитализации. Мне симпатичны многие монеты из первой двадцатки, но не все.

Давайте начнем с Binance. Мне нравится Binance и все, что они делают, но я не вижу большой ценности в биржевых монетах, у которых всего одна полезная функция, в долгосрочной перспективе, так что эта валюта под большим вопросом. Я предвижу, что со временем ее заменят монеты более универсального действия. Если проекту повезет, они станут универсальной служебной монетой, но я сомневаюсь в этом. Тем не менее, для появления универсального продукта потребуется время. Быть может, лет десять или больше. Поэтому я не удивлюсь, если BNB попадет в списки других людей, потому что пока это крайне успешный проект. Монета выросла с 30 центов на момент запуска в 2017 году до 294 долларов.

Если посчитать, то это прирост в 97 900%. Да, вы все правильно поняли.

Инвестиции в размере 2500 долларов превратились бы в 2,5 миллиона долларов в 2020 году.

1_agMLH1ZbUDZJV6QkuitAXQ.png

Вопрос в том, продолжит ли монета свой фееричный рост после того, как к ее создателям наведаются регуляторы. Для меня это остается большим вопросом. Я болею за проект, но был бы рад закупиться его монетами после того, он окажется на дне. Скажем, 35 – 45 долларов за монету, т.е. падение где-то на 85+%.

Для информации: Binance Academy – это наикратчайший путь к исследованиям в наши дни. Я люблю этот сайт, и это первый ресурс, с которого я начинаю. В 2017 году было намного сложнее получить достоверную информацию о каком бы то ни было проекте или монете, но теперь получить базовую информацию перед началом самостоятельного исследования не составляет труда.

Теперь давайте перейдем к двум крупным фигурам: Биткоину и Эфириуму.

Не думаю, что они нуждаются в представлении. Они в списке, и это никого не должно удивлять. Эти две криптовалюты должны составлять наибольшую часть любого инвестиционного портфеля.

Следующая по списку монета – Cardano. Плюс этой монеты в том, что она все еще дешево стоит. Гораздо больше шансов, что монета вырастит с бакса до 10 долларов, чем с 10 до 100.

Команда, стоящая за Cardano, выбрала медленный, осторожный и консервативный подход. Они стараются реализовывать только одобренные сообществом идеи. В этом году они снискали славу потенциальной альтернативы Ethereum в сфере NFT. Это звучит неубедительно, учитывая, что они по сути не запустили ни одного смарт-контракта, поэтому они никак не могут претендовать на этот трон, не наведя порядок в низах. Это просто хайп.

Cardano – это рискованная инвестиция, но в последний раз, когда рынок пал, эта валюта сумела удержать свои позиции, так что вполне может быть, что ближайшие несколько лет все сложится удачно. Захват доли рынка NFT (цифровых предметов коллекционирования), который оценивается более чем в 370 миллиардов долларов в год, сделает их фигурой, с которой придется считаться в будущем.

Говоря о NFT, наиболее многообещающие перспективы в будущем связаны с FLOW, инновационным блокчейном с обновляемыми смарт-контрактами от создателей Crypto Kitties. Он использует уникальный механизм консенсуса, называемый Hot Stuff, впервые разработанный VMWare, который предлагает быстрые расчеты без вреда для экологии. С их блокчейном уже связано несколько громких имен, и лучшие игроки НБА наряду с компаниями Samsung, Ubisoft и Warner Music Group не прошли мимо проекта. Это компании, которые понимают цифровые предметы коллекционирования, поскольку занимаются этим бизнесом с тех пор, как я в детстве увлекся коллекционированием бейсбольных карточек в 1980-х годах.

Криптовалюта EOS останется в моем списке, несмотря на то, что она не так сильно выросла в цене, как я того ожидал. У проекта все еще есть шанс составить конкуренцию Ethereum, если ребята правильно разыграют свои карты, но для этого проекту необходимо получить гораздо более широкое распространение.

Tezos (XTZ) также останется в списке. На мой взгляд, это пока из самых продвинутых и хорошо продуманных платформ во всем пространстве (тут и ончейн форки, и протокол, который можно обновить почти на каждом уровне, и уникальная платформа для смарт-контрактов, которую трудно взломать и которая выглядит реально безопасной).

Называйте меня как хотите, но я просто обязан оставить анонимные монеты в своем списке. Я считаю, что конфиденциальность станет поводом для одной из самых масштабных битв в будущем (когда правительства постепенно откажутся от наличных денег и введут свои собственные цифровые валюты от центрального банка). Так что Zcash и Monero никуда не уходят. В настоящее время я не вижу других альтернатив, которые могли бы составить им конкуренцию, хотя я всегда ищу инновационные технологии в этой области и мне бы хотелось, чтобы каждая крупная монета реализовала конфиденциальность в качестве основной или дополнительной функции, которую можно использовать в различных обстоятельствах.

Но вы думайте сами, т.к. анонимные монеты часто подвергаются нападкам со стороны правительств, ненавидящих конфиденциальность. Это может привести к тому, что они исчезнут из листинга централизованных бирж и это вынудит вас в будущем перейти на децентрализованные биржи или атомарные свопы (децентрализованные и не требующие доверия сделки между двумя пользователями разных криптовалют). Это делает эти монеты очень рискованными.

Decred тоже остается в списке, потому что этой криптовалюте удалось так долго продержаться в игре и при этом еще приносить мне деньги, так что давайте посмотрим, как она справится на этот раз. Я считаю этот проект инновационным, но все же рискованным. Мне нравится сосредоточенность его авторов на сообществе и голосование.

Ну что, теперь перейдем к DeFi. Кто не в курсе, это сокращенное название от «децентрализованных финансов». Я прочитал много длинных и скучных работ на предмет DeFi, которые в лучшем случае сбивают с толку, а в худшем – совершенно неверны. Я же пришел к выводу, что рынок DeFi довольно прост. Это технология, которая отсекает посредника в лице банка и посредников для выполнения основных финансовых операций, таких как кредиты и кредитные линии. Все очень просто. Просто вспомните какую-нибудь услугу, которую банк делает для вас сейчас, например открытие эскроу-счета. Так вот, для этой услуги наверняка появится алгоритм, который все будет делать автоматически за счет используемых программ.

Чутье в общем-то меня не подвело в отношении SALT, но время тогда было не самое подходящее. Сегодняшние DeFi-платформы тоже могут оказаться слишком «ранними», так что будьте осторожны. Другое дело, что сегодня у них гораздо больше шансов на успех, и у них более продвинутые и более универсальные протоколы. Универсальность -это ключ. Мне не нужен просто эскроу-счет. Мне нужна платформа, у которой есть потенциал для роста.

Uniswap находится в топе моего DeFi-списка. Сейчас это одна из самых мощных и хорошо обслуживаемых децентрализованных платформ в мире, и я ожидаю, что она продолжит расти. Вся эта история автоматизировала процесс создания рынка, а это чрезвычайно важно. Добиться ликвидности на рынке с помощью алгоритмов – сложная задача, но они это сделали. Я жду, что эти ребята создадут не один такой крутой проект.

Вторым крупным игроком в пространстве DeFi является проект Compound. Binance Academy как никто лучше описали его, поэтому я не стану умничать, а приведу цитату:

«Compound Finance - это протокол децентрализованного кредитования. Говоря техническим языком, это построенный на алгоритмах протокол для привлечения денег на рынок. Его можно рассматривать как открытый маркетплейс для денег. Он позволяет пользователям класть на депозит криптовалюты и получать проценты или же закладывать их для получения других криптоактивов. Платформа использует смарт-контракты, которые автоматизируют хранение и управление капиталом, поступающим на платформу».

Помимо этих двух больших проектов в сфере DeFi, есть еще более мелкие претенденты на попадание в список. Avalanche – это новый и многообещающий подход к DeFi, и этот проект, похоже, станет «интернетом финансов». Это смелое заявление, и это рискованно, но мы ищем здесь рискованные варианты.

Solana – это еще один проект в пространстве DeFi с новым видом консенсуса, который привлекает интерес со стороны мелких и институциональных трейдеров, если верить интервью. Сейчас я отношусь ко всем комментариям в этом пространстве с недоверием, но обзор технологий показывает многообещающие перспективы. Этот продукт может совершать более 50 тысяч транзакций в секунду, и над ним работают лучшие умы, так что он попадает в список. Разработчики, стоящие за проектом, приглашают всех желающих попробовать «хакнуть Солану», и это правильный подход к безопасности.

AAVE – еще один перспективный игрок в пространстве DeFi, и он привлек достаточно ликвидности во время повального увлечения DeFi в 2020 году. Фокус его внимания направлен на то, чтобы позволить людям кредитовать, занимать и зарабатывать проценты на криптоактивах.

На самом деле, если вам хочется пуститься во все тяжкие, вы можете затариться парой-тройкой более мелких монет, которые заприметил при жизни еще мой друг Питер. У него был настоящий талант находить мелкие монеты с большим потенциалом. Дальше пойдут темные лошадки, которые отличаются необычностью и уникальностью подхода:

KAVA, ATOM, REN, SXP, SNX.

Учитывая вышесказанное, вы, наверное, могли подумать, что я сейчас начну топить за DeFi, но я по-прежнему скептически отношусь к его текущей итерации. Нет никаких сомнений в том, что децентрализованное финансирование является одним из ключевых вариантов использования программируемых денег в будущем. Реальный вопрос заключается в том, является ли какая-либо из этих монет этаким Амазоном среди DeFi, маленькой скромной идеей, которая позже выстрелит и захватит мир. Я не уверен, что блокчейн-технология достаточно созрела, чтобы какая-то из этих ранних пташек смогла стать флагманом и повести за собой остальные монеты, но мы исходим из того, что у нас есть сейчас, и надеемся, что одна из этих платформ приведет к волне доминирования DeFi в 2024 или 2025 годах.

Я также хотел бы, чтобы DeFi-платформы нашли способ уйти от необходимости в избыточном обеспечении. Например, если вы хотите занять Ethereum на сумму 100 долларов, вам придется вложить больше этой суммы в другую монету. Такой подход безопасен, но он тупиковый, и я не вижу в нем ничего инновационного, чтобы заменить собой традиционную систему кредитования.

Нравится вам кредит или нет, но кредит стал основой для появления современного мира. До появления кредита и распределенного риска жизнь почти не менялась. Почитайте об истории денег, и вы поймете, что если бы в древнем мире вы принадлежали к среднему классу и хотели открыть пекарню, вы бы не получили кредит, потому что единственными людьми, у которых были деньги, было высшее сословие. Никто не верил, что будущее будет отличаться от прошлого, потому что жизнь оставалась относительно одинаковой на протяжении всей жизни большинства людей. Кредиты были непомерными, и этот пекарь должен был бы отдать более половины своего бизнеса какому-нибудь лорду и вернуть кредит через несколько лет под 50% - 100% или же потерять весь свой бизнес. Как вы можете догадаться, бизнес в то время не был в тренде, потому что кто, черт возьми, мог позволить себе такой ростовщический процент?

Есть причина, по которой во многих религиях того времени ростовщичество считалось грехом. Ростовщичество – это выдача в кредит денег под абсурдно высокие проценты. Сегодня мы бы назвали такого ростовщика акулой рынка, но на этом был построен весь кредитный рынок прошлого. Ростовщичество в то время широко порицалось, и тому были уважительные причины. Это было непосильное бремя для заемщика. Это было бандитское кредитование, и сегодня ростовщичество – это прерогатива исключительно криминальных кругов и авторитарных режимов.

Ничего не напоминает? Все это очень похоже на DeFi в сегодняшнем исполнении: это все еще альфа-версия будущего. Если у вас есть на руках 130 долларов, зачем вам тратить их на то, чтобы занять 100 долларов? Зачем рисковать деньгами? Причина, по которой люди идут на это сегодня, заключается в том, что они верят, что монета, которую они взяли в долг, будет расти, и, честно говоря, это все, для чего она годится. Но если отрасль DeFi действительно хочет захватить рынок кредитования для малого и крупного бизнеса, она должна развиваться, а это займет время, возможно, даже десятилетие или больше.

Конечно, если у платформы DeFi нет крутого интерфейса, то это просто сеть без браузера. Я не могу дождаться, когда какие-нибудь умные ребята, занимающиеся графическим дизайном, начнут работать над инновационными графическими интерфейсами для пространства DeFi, потому что, как только крупные игроки, такие как Visa и Mastercard, войдут в игру, может наступить коллапс. Спорим на сто баксов, что они сосредоточатся на пользовательском опыте. Читайте по губам, MetaMask - это не интерфейс. Нам нужен красивый фронтенд, который могла бы использовать даже бабушка, и он нам скоро понадобится.

В общем, что я хочу сказать, мой нынешний портфель хорошенько так укомплектован DeFi-монетами. А все потому, что я рассматриваю эту область как одну из самых перспективных сфер применений криптовалют, но и тут не все так гладко. Эта область также является наиболее уязвимой сферой, в которой, скорее всего, произойдут самые массивные правительственные репрессии. Это делает ее невероятно рискованной инвестицией. Это то, что мы называем коррелированными сделками в инвестиционном пространстве, и у нас здесь вырисовывается определенная корреляция, так что будьте осторожны.

Поверьте, когда до правительств во всем мире дойдет, что люди получают кредиты без посредников в обход всяких там процедур KYC, ждите частых и яростных атак, которые будут сопровождать многие проекты.

Но несмотря на все это, я думаю, что сфера DeFi никуда не исчезнет, даже после того, как в недалеком будущем завистливые правительства не обрушат на нее все свои ресурсы. Если нам повезет, может быть, какая-нибудь из этих монет тоже останется. Хотя это маловероятно, потому что пространство будет продолжать развиваться, и появятся новые, более успешные проекты, но шанс есть всегда, так что давайте надеяться.

Я думаю, с этой темой пора заканчивать. Давайте ненадолго вырвемся из цикла DeFi и посмотрим на другие монеты, которые грозятся революционизировать старые отрасли промышленности.

Начнем с LINK. Этот проект призван стать связующим звеном между всеми видами блокчейнов и информацией третьих лиц, и это один из наиболее широко используемых сервисов в криптопространстве.

Идея хорошая, потому что зачем нам тысячи блокчейнов, которые все по сути являются хранилищами. Так или иначе, мы придем к общим стандартам, которые позволят блокчейнам легко обмениваться информацией и ликвидностью. Честно говоря, я не думаю, что LINK станет тем самым мостом между блокчейнами, но пока никого лучше нет. Я уже примерно прикинул, какие из протоколов с открытым исходным кодом могли бы обеспечить эту совместимость, но это все наступит не сразу.

Link, как пишет Binance Academy, это «децентрализованный сервис, использующий оракулов, который может предоставлять внешние данные для смарт-контрактов в сети Ethereum. Другими словами, он соединяет блокчейны с реальным миром».
Что за оракулы?

По сути, это сторонний сервис, который предоставляет информацию о реальном мире смарт-контрактам. Смарт-контракты – это этакие туповатые создания. В основном это крайне простые скрипты, работающие по принципу «если случится это, делай это». Но представьте, что вы пытаетесь встроить эти скрипты в реальный контракт, например, в завещание. Вы можете запрограммировать скрипт смарт-контракта хранить деньги на условном эскроу-счете до тех пор, пока автор завещания не скончается; но как скрипт узнает, что человек умер? Через оракулов. Оракул запрашивает и проверяет внешнюю информацию и дает разрешение на исполнение смарт-контракта.

В будущем я ожидаю, что смарт-контракты будут встраиваться в реальные юридические контракты, но это уже совсем другая история. Юридический контракт – это много рукописной логики, которая предполагает много человеческого взаимодействия. Люди знают, что если кто-то умер, они могут начать делать то, что требует законный договор завещания. Сейчас вся эта работа выполняется людьми, но в будущем встроенные смарт-контракты начнут выдавать деньги, как только их проверит оракул, а не человек.

В этом смысле я, если бы мог, вложил бы деньги в Mattereum, но у них пока нет своего токена. Я люблю этот проект и людей, стоящих за ним. Речь идет о решении проблем владения недвижимостью в реальном мире. Я уже писал об этом проекте, поэтому не стану тратить здесь на это время.

ТHЕТА – это еще одна монета, пытающаяся революционизировать старый мир, в данном случае видеотрансляции. Проект призван стать глобальной децентрализованной платформой для видеостримов, построенной по принципу «ты мне, я тебе»: THETA позволяет пользователям обменивать их избыточный трафик и вычислительные ресурсы на токены. Чем больше пользователей присоединяется, тем большую пропускную способность получает платформа. Это своего рода анти-облако. Маятник, централизующий все только для того, чтобы потом децентрализовать это в следующем цикле, а затем он снова отклоняется назад. За ним стоит впечатляющая группа венчурных капиталистов, а также партнеры из медиа и игровой индустрии. Кто-то произведет революцию в видеопространстве, и, возможно, это будут эти люди, но, вероятно, еще слишком рано об этом говорить.

Короче говоря, THETA – это еще одна рискованная инвестиция. И вряд ли она надолго зайдет людям, но на данный момент лучше ничего не придумали, поэтому эта монета попадает в список.

DOT, он же Pokadot, - это супер интересный проект, который попадает в лагерь «децентрализованной сети следующего поколения». Это одна из тех идей, которые, кажется, никогда не потеряют свою актуальность. Даже родоначальники Интернета, такие как сэр Тим Бернерс Ли, сейчас работают над улучшением децентрализованности, так что это не просто несбыточная мечта. Каждый раз, когда я изучаю проект Pokadot, я встречаю много умных людей, стоящих за ним, но их презентации почти всегда выглядят немного фантасмагоритно по сравнению с конкретными достижениями в реальном мире. Это еще один проект, который хочет создать универсальную сеть, связывающую все в универсальную структуру. Он попадает в список… на всякий случай, если выгорит.

Stacks (STX) – это монета от ребят из Blockstack. Эта платформа подключается к сети Биткоин, позволяя людям создавать приложения, смарт-контракты и цифровые активы. В прошлом я даже кое-что делал для них, и я считаю, что это очень умная команда. Компанию поддерживают такие люди, как Навал Равикант (индо-американский предприниматель и инвестор).

У Bancor было мега-ICO, которое пришлось на время массового помешательства ICO в 2016-2017 годах. Это по сути поставщик алгоритмической ликвидности для торговых платформ, он же алгоритмический маркет-мейкер и своп-протокол.

TRON – странная темная лошадка. Проект хочет стать «операционной системой» для децентрализованных приложений, и за ним стоит харизматичный, но противоречивый основатель. Он довольно популярен в создании даппов для игровой индустрии, и я предвижу, что игровая индустрия будет способствовать росту криптовалют в долгосрочной перспективе. Меня, честно говоря, одолевают смешанные чувства, но я все же включил его в список и выделил на проект самый минимум из своего инвестиционного портфеля.

VeChain – это вторая темная лошадка. В последнее время цена монеты постоянно растет, и у проекта есть ярые поклонники. Он предназначен для управления цепочками поставок, будь то отслеживание безопасности продуктов питания или отслеживание товаров, которые перевозятся по открытому морю в морских контейнерах. В будущем я вижу всемирную распределенную систему отслеживания продуктов питания и товаров, но я думаю, что для реализации этой идеи может потребоваться несколько десятилетий, потому что эта отрасль всегда очень запаздывает. У VeChain амбициозные планы, но проекту могут потребоваться десятилетия, чтобы революционизировать эту вековую отрасль. Тем не менее, монета в списке.

Кто хочет стать криптомиллионером?

Ладно, держите рецепт: покупаете корзину монет и не продаете. Через 2-5 лет просыпаетесь богачом. Тот же подход, что и в прошлый раз, но с некоторыми изменениями, чтобы было интересней.

Если бы вы сделали это несколько лет назад, вы бы уже вышли на пенсию или, как минимум, внесли первоначальный взнос за дом. Большая часть монет исчезла бы, но крупные фигуры принесли бы вам десятикратную прибыль, если бы вы вовремя подсуетились.

Конечно, невозможно вечно держать монеты на счету, поэтому важно не только время покупки, но и время продажи. «ДЕРЖИ до последнего» - это просто мем. Он не имеет ничего общего с жизнью. У вас должен быть план, как взять и превратить эти монеты обратно в «грязный» фиат. Другими словами:

Держи, но и продавать не забывай.

Не будешь продавать – увидишь прибыль только на бумаге.

Помните, многие из этих монет тоже потерпят неудачу, но сегодня рынок еще больше отличается от того, что было три года назад. Сегодня в мире огромное множество цифровых денег, просто триллионы долларов. Есть также несколько реальных сфер применения, которые масштабируются и решают реальные проблемы. Разработчики не сидели без дела во время крипто-зимы.

Тем не менее, это все еще очень сырой рынок. Он сравним с банановой республикой. Есть отдельные компании, у которых рыночная капитализация больше, чем все биткоины вместе взятые. Прошло всего-то десять лет, а на крупные изменения требуется гораздо больше времени, чем люди себе представляют. Интернету для взлета потребовалось 25 - 30 лет и еще десятка, чтобы стать повсеместным инструментов в нашей жизни. Сейчас из-за Интернета и того, как быстро распространяется информация, все движется немного быстрее, но все равно не так быстро, как вы думаете. Изобрести что-то, чего не существует, и решить все проблемы, которые возникают в связи с этим, - это долгий и кропотливый труд.

Это дарвиновская эволюция в ее лучшем проявлении. Сильные выживут, а все остальные пойдут по пути дронта.

Не за горами еще один кризис. Быть может, он случится в этом году, а может, в следующем. Но час его близок. И он неизбежен.

Но когда он наступит, вы улыбнетесь. Поставьте себе напоминание с отсрочкой на полгода - год, а потом начните скупать валюту у тех, кто в панике начнет от нее избавляться.

После этого положите монеты в холодный кошелек и забудете о них. Даже на графики не смотрите.
Через два - три года посмотрите на результат.

Если повезет, вам больше никогда не придется работать или, в худшем случае, вы сможете отправиться кругосветное путешествие или выплатишь все свои долги, которые отравляли вам жизнь.

Что вы будете делать со своим новым состоянием?

Будете путешествовать по миру? Купите дом своей мечты? Начнете карьеру диджея, а не официанта?

Мир бесконечно огромен. Это место, полное интриг и приключений.

Какой путь выберете вы?

Что бы вы ни выбрали, теперь выбор будет за вами.

Выбирайте с умом.

Категория: 
Криптовалюты
5
Ваша оценка: Нет Средняя: 5 (1 оценка)
3615 / 0
Аватар пользователя Serg Demin
Публикацию добавил: Serg Demin
Дата публикации: ср, 06/16/2021 - 09:34

Что еще почитать:

Комментарии:

Анонимус

Хорошая статья, спасибо за перевод

вт, 06/22/2021 - 11:33

Добавить комментарий