BIS – это «Центробанк над Центробанками», определяющий международные правила регулирования и отчетности, обязательные для всех стран, желающих работать на внешних рынках.
Базельский Комитет (БК), как орган надзора, выразил обеспокоенность ростом банков, принимающих криптовалюту наравне с фиатом на основании лицензий национальных Центробанков. В выпущенном программном заявлении БК считает, что дальнейший рост вовлеченности банковского сектора в цифровые активы приведет к дестабилизации мировой финансовой системы.
Мониторинг BIS показывает, что Центробанки никак не реагируют (разрешают) развивать обслуживание, в том числе, институциональных клиентов, либо выдают лицензии, не разработав алгоритм надзора за оборотом криптовалют в банке.
Если финансовые учреждения начнут на этих «бесконтрольных» условиях вовлекать в спекуляции и инвестиции цифровыми валютами населения и бизнес, то любое падение или скачок волатильности может обрушить финансовую стабильность государства, несмотря на малую капитализацию этого сектора.
Центробанки должны и обязаны в кратчайшие сроки:
• Выработать и провести аудит риск-менеджмента в цифровых банках, проверить безопасность IT-систем, способов хранения криптовалют, подготовленность персонала
• Банки должны доказать возможность контроля криптопереводов по системе KYC/AML, чтобы исключить любую анонимность переводов, а также обязательно сформировать резервы на эскроу-кошельках
• Клиенты финансовых организаций обязаны получить полную информацию о рисках использования цифровых активов
• Регуляторы обязаны создать исчерпывающую финансовую отчетность и постоянный надзор по каждой транзакции
Годовой отчет Банка международных расчетов – криптовалюта останется уделом маргиналов