Ведомство, созданное Минфином США, обновило редакцию инструкций работы с депозитами и переводами от 2013-го года, где криптовалютам отведено 6 из 32-х страниц.
Предостережения не касаются разработчиков смарт-контрактов и различных блокчейнов, они не несут ответственность при любых обстоятельствах и конфигурациях созданных децентрализованных приложений. Это позволяет FinCEN не затрагивать интересы крупных IT-компаний, разработавших множество инструментов финтеха и корпоративных распределенных сетей DLT.
Ответственность несет пользователь, если решит воспользоваться кошельком или децентрализованной биржей для обмена цифровой на фиатную валюту в любом направлении, без идентификации личности по правилам KYC и AML. Такая же ответственность ждет любую организацию, взявшую на территории США ключи от кошелька, чтобы обеспечить безопасное хранения. Они обязаны точно знать размер депозита и персональные данные каждого владельца.
Новые меры, объявленные документом – это ответ на попытки массового внедрения стаблкоинов, криптоаналог которых способен заменить различным преступным группировкам и мошенникам, наличные деньги. Например, USDT можно приобрести на биржах криптовалют без предоставления персональных данных, после чего многие кошельки позволят конвертировать токен в фиат, с затратами, сопоставимыми по комиссионным сборам обычным банковским переводам.