В частности, Celsius Network подвергся атаке со стороны SEC штатов Техаса Кентукки, Алабамы и Нью Джерси, которые считают выдачу кредитов под залог криптовалюты, нарушением закона о ценных бумагах.
Платформа выдает займы из ликвидности привлеченных инвестиций. Инвесторы получают токены, позволяющие получать прибыль в виде автоматического начисления части процентов, поступающих от кредитов. Эти поступления регуляторы считают дивидендами, а токены – акциями.
MoonPay пока не получала претензии регулирующих органов. Компания позволяет покупать криптовалюту через кредитные карты, но выводит средства плательщиков на ряд DeFi-площадок, в частности OpenSea – крупнейший маркетплейс NFT-токенов.
Стоимость неделимых токенов устанавливается в процессе аукциона, криптовалюту может выпустить любой анонимный пользователь. Это создает риски отмывания средств и ухода от налогов.