Процедура KYC в HashFlare и сохранность ваших данных

Сегодня мы решили положить конец догадкам вокруг верификации и еще раз объяснить, с чем связана необходимость прохождения KYC, а также ответить на самые частые вопросы.

1. Зачем проходить верификацию KYC, ведь когда я регистрировался этого не требовалось, зачем это делать сейчас?

   Поскольку мы внимательно относимся к существующим законам и регуляциям, нововведение направлено на обеспечение соответствия директиве и процедурам AML — для того, чтобы мы могли продолжить предоставлять существующие услуги, нам необходимо идентифицировать наших пользователей.

   Для справки

   KYC — Know Your Customer, Знай своего клиента.
   AML — Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию средств.

   Оба термина относятся к правовому полю и используются во всех странах, где действуют соответствующие законодательные ограничения и/или требования (в т. ч. в странах Европейского союза, в рамках юрисдикции которого HashFlare предоставляет свои услуги).

   Поскольку HashFlare является сервисом, работающим с деньгами клиентов, согласно государственным регуляциям, для продолжения предоставления услуг нам необходимо знать своих клиентов и источники поступающих к нам средств.

   KYC выступает гарантом против мошенничества, поскольку значительно упрощает решение любых спорных вопросов. Стоит заметить, что процедура KYC сейчас проводится не только в сервисах облачного майнинга, но и на криптобиржах, а также во многих наиболее распространенных криптокошельках.

2. Я не хочу раздавать свои документы со своими данными, потому что потом вы можете использовать их без моего ведома. Что если вы возьмете на меня кредит?

   Для прохождения процедуры верификации мы просим вас прислать нам сканы/фотографии ваших документов, что не является достаточным для использования их в каких-то сторонних целях. Ситуация со взятием кредита на чужое имя по отсканированным документам, где изображена чужая фотография, в настоящее время попросту невозможна.

   Согласно положениям и условиям GDPR, мы гарантируем, что предоставленные вами персональные данные не будут передаваться третьим лицам. Более подробную информацию о том, какие данные пользователей мы собираем и храним, читайте в нашей Политике Конфиденциальности.

   Для справки

   GDPR — General Data Protection Regulation, общий регламент по защите данных.

   Обновленные правила обработки персональных данных вступили в силу в 28 странах ЕС в мае 2018 года и заменили собой рамочную Директиву о защите персональных данных 95/46/ЕС от 24 октября 1995 года.

   Введение GDPR установило строгую ответственность за нарушение правил обработки персональных данных. Так, согласно условиям GDPR, при нарушении сохранности данных штраф может составлять до 20 миллионов евро или 4% годового глобального дохода компании.

   Таким образом, абсолютная сохранность ваших персональных данных и устранение возможности малейшей утечки является нашим главным приоритетом и прямым интересом во время работы с документами на верификацию.

3. Что делать, если я не хочу проходить верификацию, так как надо отправлять документы?

   Прохождение верификации второго уровня, для которой необходимо предоставление документов, процедура абсолютно добровольная. Для получения верификации первого уровня вам не надо отправлять свои документы — достаточно заполнить все необходимые поля в вашем профиле.

   Однако обращаем ваше внимание, что только верифицированные пользователи могут пользоваться расширенным спектром услуг, включая повышенный ежедневный лимит на вывод средств.

Для справки

Текущие лимиты на вывод средств (на 22.11.2018 г.) составляют:

1. Первый уровень верификации

Валюта	Дневной лимит	Месячный лимит
BTC	0.01	0.05
DASH	0.2	1
ETH	0.1	0.5
ZEC	0.2	1

2. Второй уровень верификации

Валюта	Дневной лимит	Месячный лимит
BTC	0.15	0.75
DASH	4	20
ETH	2	10
ZEC	4	20

Надеемся, что этот материал поможет вам прояснить ситуацию вокруг процедуры KYC, принятой в HashFlare. Резюмируя:

1. Использование ваших данных и/или скана/фотографии документов для оформления кредитов и других мошеннических действий невозможно.
2. Любая утечка ваших данных с нашей стороны грозит нам серьезными штрафами и последствиями.
3. Как компания мы следуем всем существующим правовым нормам, законам и правилам государственных регуляторов.

На текущий момент скорость проверки документов для верификации увеличилось, однако процедура по-прежнему занимает время. С момента введения KYC в июле нашей командой верификации было рассмотрено порядка 65000 заявок из 90632 поданных на данный момент. Напоминаем, что вы можете значительно ускорить процесс проверки вашей заявки, если сразу будете высылать качественные фотографии. Прочитать о требованиях к документам и ознакомиться с пошаговой инструкцией вы можете здесь.