Критике также подверглись законодательные нормы с правилами непосредственной (территориальной) идентификации личности при открытии кошелька – это априори «отсекает» иностранных инвесторов.
Собственную законодательную инициативу выдвинула РАКИБ – ассоциация, объединяющая российских разработчиков криптовалют. Предложение касается проведения ICO, чтобы защитить инвесторов такие сборы средств можно проводить по стандарту. РАКИБ занялась выработкой норм верификации данных об учредителях, критериев оценки White paper и обязательностью наличия MVP – минимально жизнеспособного продукта.
На соответствие стандарту ICO будет проверен каждый стартап до выпуска первых токенов – это поможет уберечь инвесторов от преднамеренного скама. По наблюдениям РАКИБ, только за 2017 год россияне потеряли на мошеннических краудсейлах $150 млн.