Семь причин, по которым вы все время топчетесь на месте, вместо того, чтобы начать зарабатывать миллионы

Вместо того, чтобы провести нормальное исследование, составить план, провести технический анализ и наметить цели, суть их стратегии сводилась к банальному плану «держать монеты до последнего».

Чтобы лучше понять, почему они решили вложиться в конкретную монету, я задал им наводящие вопросы. Ответ, который я получил, заключался в том, что они считали ту или иную монету выгодной инвестицией и ожидали «десятикратного, а то и стократного прироста ее стоимости в течение следующих нескольких месяцев».

Вы, наверняка, уже слышали фразу, расхожую среди криптофанатиков: «Не продашь – не потеряешь». Это прекрасная иллюстрация того, насколько неграмотно большинство трейдеров и инвесторов в криптовалютном сообществе.

Большинство инвесторов практически никогда не проводят исследований, они не имеют ни малейшего представления о рыночной капитализации тех монет, которыми владеют, и они ни разу не провели ни одного технического или фундаментального анализа. Они покупают только лишь потому, что так советовал какой-то «эксперт» из соцсетей.

Даже язык не поворачивается называть это «инвестированием». Это чистой воды азартная игра.

1. Понимание рыночных циклов

Существует несколько разных фаз между рыночным пиком и рыночным дном. Очень важно понимать природу этих фаз, поскольку это знание может помочь вам подготовиться и спрогнозировать будущие ценовые движения.

Рыночные циклы дают макроэкономическое представление о рыночных колебаниях, что создает видимый контраст с ежедневной волатильностью, наблюдаемой на крипторынке. При правильном использовании это позволит вам правильно выстроить торговую стратегию и избежать дорогостоящих ошибок.

Некоторые рыночные циклы делятся на четыре фазы и включают в себя фазу накопления, фазу наценки, фазу распределения и фазу уценки. Это полезно знать каждому, особенно на начальном этапе; однако в более традиционной модели, в которой рассматриваются 8 разных фаз, гораздо больше нюансов.

Фаза 1: Надежда

«Восстановление возможно».

Надежда - это первый признак восстановления после серьезной потери доверия. Рынок демонстрирует позитивные сигналы к новому бычьему росту, но инвесторы по-прежнему проявляют осторожность.

Фаза 2: Оптимизм

«Рост реален».

Цена пробилась выше предыдущих неудачных ралли, и инвесторы теперь с оптимизмом смотрят на предстоящий быстрый рост.

Фаза 3: Вера

«Время инвестировать».

Обороты нарастают. Инвесторы спешат вложить большую часть своих денег в перспективные проекты.

Фаза 4: Эйфория

«Я гений! Мы все скоро разбогатеем».

Цена почти на каждом рынке зашкаливает. Инвесторы впали в эйфорию, потому что стоимость их портфеля небывало высока. Эта фаза представляет собой вершину бычьего рынка.

Фаза 5: Самоуспокоение

«Надо немного сбавить обороты и дождаться нового ралли».

Вскоре после начала эйфории происходит значительное ценовое падение, поскольку киты начинают фиксировать прибыль, а медведи - шортить. Многие инвесторы придерживают свои монеты или докупают еще, полагая, что это просто очередное падение. И действительно, цена снова поднимается вверх, но не пробивает предыдущий максимум.

Фаза 6: Тревога

«Снижение затянулось».

После того, как цена не смогла пробить предыдущий максимум, она снова начинает падать, но на этот раз ниже предыдущего уровня поддержки. Инвесторы начинают беспокоиться, поскольку сейчас они близки к уровню безубыточности или потере денег по большинству своих инвестиций.

Фаза 7: Отрицание

«Я вложился в солидные проекты. Деньги отобьются. Скоро будет новый рекордный максимум».

Инвесторы потеряли деньги на своих инвестициях и отрицают, что рынок находится в нисходящем тренде.

Фаза 8: Паника

«Черт, все продают. Пора выходить из игры».

Цена продолжает падать все ниже и ниже, по-видимому, подтверждая медвежий тренд. Инвесторы теперь осознают реальность и понимают, что им нужно выходить из игры, но они не решаются продавать с таким большим убытком.

2. Усреднение стоимости в долларах

При инвестировании очень важна ваша средняя цена бай-ина (или цена на старте). Очевидно, что на старте все хотят купить как можно дешевле, однако очень часто люди «осознают» возможность только тогда, когда актив уже поднялся до небывалых максимумов.

Идти ва-банк на пике - это гарантированный путь банкротства.

Вместо этого многие используют стратегию, называемую «усреднением стоимости в долларах» (Это инвестиционная стратегия, которая направлена на уменьшение влияния волатильности при покупке активов. Данная стратегия предполагает приобретение равного количества актива с регулярной частотой – прим. пер.). Она предполагает регулярное инвестирование небольших сумм, особенно при падении рынка. Эта стратегия довольно хорошо работает на нестабильных рынках, как, например, криптовалютный рынок. Она также может помочь избежать спонтанных сделок, совершаемых на эмоциях.

Главным недостатком такой стратегии является то, что, если бы вы вошли на рынок раньше, внеся единовременную выплату, ваша прибыль была бы выше. Но здесь тяжело делать прогнозы, особенно для людей, являющихся новичками в криптовалютах или инвестировании.

Большинство людей никогда не станут дожидаться пика или дна, поэтому усреднение долларовой стоимости в момент роста и медленная фиксация прибыли в момент падения имеет значение.

Пример усреднения долларовой стоимости:

Если у вас есть 50 000 долларов для инвестирования, то вместо того, чтобы инвестировать эти 50 000 долларов сразу, вы бы инвестировали частями — скажем, от 1000 до 5000 долларов в месяц. В этом случае нет необходимости точно высчитывать идеальное время для вхождения на рынок, чтобы максимально отбить инвестиции.

Теперь, предположим, что вы вложили свои 50 000 долларов в биткоин в сентябре 2017 года, когда он стоил 3500 долларов, а затем продали его в декабре 2017 года за 17 000 долларов — на выходе у вас было бы 242 857 долларов! Неплохо для трехмесячных инвестиций.

А теперь рассмотрим другую ситуацию: что если бы вы вложились в биткоин, когда его цена была 17 000 долларов? Вы бы сначала стали свидетелями его роста до отметки чуть выше 19 000 долларов, а затем падения до 8 000 долларов в марте следующего года. Ваша инвестиционная стоимость уменьшилась бы более чем вдвое, упав до 23 529 долларов.

Это риск, связанный с попыткой рассчитать идеальное время для вхождения на рынок. Вместо этого, инвестируя небольшую сумму за раз, вы получаете выгоду как при росте, так падении. Если рынок просядет, ваши потери не будут настолько уж масштабными: у вас все равно остается сумма для инвестирования в более благоприятный момент, поэтому вы просто продолжаете идти намеченным путем, докупая больше активов, в которые вы верите, по сниженной ставке. Такой подход снижает среднюю сумму потраченных на биткоин денег с течением времени, а это значит, что средняя прибыль от биткоина также увеличивается по мере роста его стоимости.

3. Диверсификационная стратегия

Каждый, кто торговал криптовалютой, знает, насколько нестабильными могут быть рынки. Если вы не хотите стать жертвой массового коллапса и не увлекаетесь дэйтрейдингом (Дейтрейдер — это тип трейдера, который совершает большое количество сделок в течение дня с целью получить максимум прибыли от краткосрочных рыночных колебаний – прим. пер.), диверсификация может стать для вас отличным вариантом.

Распространенный вопрос, который возникает при обсуждении криптовалютной диверсификации, заключается в том, возможна ли вообще диверсификация? Большинство альткоинов имеют некоторую корреляцию с биткоином, поэтому есть мнение, что инвестирование в альткоины не является истинной формой диверсификации.

Возможно, так оно и было в прошлом. Однако сегодня существует целый ряд доступных криптопроектов, которые имеют отличные от биткоина цели, что не может не сказаться на расхождениях в ценовых показателях по мере того, как рынок становится все более устойчивым.

По факту, биткоин был одной из худших 100 монет за период бычьего ралли 2020-2021 годов. Какого-то, может, и впечатляет его рост, однако альткоины распространяются и раскупаются гораздо более быстрыми темпами.

Вы реально считаете, что в долгосрочной перспективе биткоин будет дорожать? Это единственная монета, застопорившаяся на доказательстве работы; она работает как улитка, но при этом наносит колоссальный вред окружающей среде. Комиссии бешеные, сеть всегда перегружена, за 12 лет принята только одной крошечной коррумпированной страной, и ею сильно манипулируют инсайдеры.

Эти факты не вселяют слишком много уверенности, поэтому я считаю, что криптоинвесторам нужно распределить свои инвестиции среди нескольких монет разного назначения, но с реальным полезным действием.

Возьмем, к примеру, тот же BTC. В его «Белой книге» утверждается, что он является платежным средством, однако до сих пор это всего лишь слова. Таким образом, выбор в пользу более быстрых и дешевых альтернатив, таких как XRP, Nano или BSV, может принести выгоду в долгосрочной перспективе.

Лучшие стратегии крипто-диверсификации

Итак, теперь, когда мы рассмотрели, почему стоит диверсифицировать свой крипто-портфель, следующий вопрос - как? Ниже я привожу лучшие стратегии крипто-диверсификации.

1. Диверсификация по типу криптовалют

Как упоминалось ранее, сегодня доступно небывалое ранее количество разных криптопроектов, что дает вам больший выбор инвестиционных возможностей. Однако, не забывайте, что делать выбор в пользу случайных токенов и вкладывать 10 % своих денег в каждый из них - не самый лучший подход.

Вместо этого разделите все криптовалюты на типы и проследите, чтобы в вашем инвестиционном портфеле был представлен каждый из этих типов. Существуют следующие типы криптовалют:

• Транзакционные токены – токены, предназначенные для использования в качестве валюты, как, например биткоин.
• Токены смарт-контрактов – это протоколы, такие как Ethereum или Polkadot, которые позволяют использовать технологию блокчейна для разработки децентрализованных приложений, запуска смарт-контрактов на собственной платформе, а также одноранговых платежей.
• Служебные токены – токены, интегрированные в существующий протокол блокчейна и используемые для доступа к его услугам. Отличным примером является XRP, который в настоящее время используется многими банками и компаниями по всему миру.
• Фиат. Если вы хотите защитить свои сбережения от краткосрочных рыночных коррекций, которые вполне реальны, вы также можете держать фиатные деньги. И нет, не нерегулируемые и мошеннические стабильные монеты, такие как Tether. Я говорю о реальных долларах США, лежащих на вашем безопасном застрахованном правительством банковском счете.

2. Диверсификация по отраслям

Эта схема аналогична инвестированию в акции разных секторов экономики во избежание крупных потерь при обвале одного из таких секторов. Только в этом случае речь идет о криптовалютах, которые относятся к разным отраслям. Вот лишь некоторые из криптовалютных отраслей:

• Финансы
• Децентрализованные финансы (пока сопряжены с рисками, но скоро ситуация выровняется)
• Данные и аналитика
• Медицина
• Персональные данные
• Цепочки поставок
• Искусственный интеллект
• Энергетика

Вы можете применить аналогичный подход к региональной диверсификации, то есть инвестировать в криптопроекты из разных уголков мира.

4. Фиксация прибыли

Фиксация прибыли – это, пожалуй, главное, однако почти никто об этом не говорит. Это все потому, что многие в этом пространстве хотят опередить других и уж тем более не быть последними.

Несмотря на то, что рыночный рост часто вызван жестким манипулированием ценами и крайней степенью спекуляций, мы не должны сбрасывать со счетов множество реальных угроз, которые могут спровоцировать катастрофический рыночный крах. К слову о манипуляциях. Вспомним примеры с Mt. Gox, когда та сбросила 150 тыс. BTC; историю с регулированием Tether, угасание институционального спроса, пик жадности/эйфории и т.д.

Хотя я никогда не советовал людям открывать короткие позиции (из-за рисков манипулирования рынком), я являюсь убежденным сторонником фиксации прибыли и построения сильной стратегии выхода.

Нереализованная прибыль - это не прибыль. На пике последнего пузыря в 2017 году почти все в этом пространстве стали безумно богатыми... на бумаге. Все это исчезло в 2018 году после того, как рынки упали на 85-99%.

Это, несомненно, повторится снова, и вы должны быть готовы.

5. Ставьте на кон ровно столько, сколько готовы потерять

Я знаю сотни историй людей, которые вложили больше, чем могли себе позволить, и, потеряв все, остались на мели. Этого можно легко избежать.

Рынки крайне нестабильны, и в будущем их ждет множество серьезных корректировок и пампов, поскольку общество продолжает спекулировать на их истинной стоимости. Крайняя степень безответственности - чрезмерно вкладываться в такой рискованный класс активов.

И еще одно: избегайте рычагов давления! Большинство всех этих централизованных криптобирж чрезвычайно коррумпированы и знают позиции каждого. Они зарабатывают миллионы на вашей ликвидации. Обратите внимание, как они подозрительно отключаются перед крупными изменениями (чтобы люди не могли закрывать сделки).

Если после «обнуления» вашего портфеля у вас возникли проблемы со сном или, того хуже, вы банкрот, значит вы явно переусердствовали с инвестициями.

6. Не будьте жадными

Возвращаясь к пунктам № 4 и № 5, на них в значительной степени влияет жадность. Когда рынки «зеленые» и все пребывают в эйфории, жадность не дает людям «застолбить» этот профит.

На самом деле, чем выше растут цены, тем чаще мы становимся свидетелями FOMO (страх упущенной выгоды). Эта эмоция опасна и является ключевым компонентом существования каждого рыночного пузыря.

Не забывайте, что рынки - это, по сути, график, отображающий человеческие эмоции. Когда все жадничают и «быкуют», вы должны придерживаться «медвежьей» тактики.

Влияние жадности

Большинство людей хотят разбогатеть как можно быстрее, и бычьи рынки призывают их к этому. Интернет-бум конца 1990-х годов является прекрасным тому примером. В то время казалось, что все, что нужно было сделать, - это вложиться в «дотком»; и инвесторы ухватились за эту возможность. Накопление акций, связанных с Интернетом проектов, многие из которых едва начали свою деятельность, достигло апогея. Инвесторы стали чрезвычайно жадными, завышая цены на покупку и торги до чрезмерных уровней. Как и многие другие финансовые пузыри в истории, он в конечном итоге лопнул, погрузив акции в депрессию с 2000 по 2002 год.

Как сказал знаменитый вымышленный персонаж Гордон Гекко в фильме «Уолл-стрит»: «Жадность – это хорошо». Однако мышление из разряда «хочу много и сразу» не позволяет придерживаться дисциплинированного долгосрочного инвестиционного плана, особенно на фоне того, что председатель Федеральной резервной системы Алан Гринспен прозвал «иррациональным изобилием». В такие времена, как сейчас, крайне важно сохранять равновесие и придерживаться основных принципов инвестирования, таких как поддержание долгосрочного горизонта, усреднение стоимости в долларах и игнорирование стадного инстинкта, независимо от того, покупает стадо или продает.

7. Не следуйте за стадом

Ключом к стабильному успеху в трейдинге является разработка индивидуальной, независимой системы, в которой проявляются положительные стороны хорошо осмысленного рационального анализа и высокодисциплинированного исполнения. Выбор будет зависеть от индивидуальных предпочтений отдельного трейдера к построению графиков и техническому анализу. Если рыночная ситуация согласуется с принципами системы трейдера, рождается успешная и прибыльная стратегия.

Знаменитая книга Чарльза Маккея 1852 года «Наиболее распространённые заблуждения и безумства толпы», пожалуй, наиболее часто цитируется в дискуссиях о рыночных явлениях, начиная с тюльпании в Голландии 17 века и заканчивая большинством пузырей с тех пор. История знакомая: устойчивый бычий рынок некоторых товаров, валют или акций заставляет широкую общественность верить, что тенденция не может закончиться. Такое оптимистичное мышление заставляет общественность из кожи вон лезть, дабы приобрести объекта вожделения, в то время как кредиторы всячески подпитывают этот огонь.

В итоге у инвесторов возникает страх, когда они начинают осознавать, что рынок не так силен, как они изначально предполагали. Неизбежно рынок рушится сам по себе, поскольку этот страх превращается в панические продажи, создавая порочную спираль, которая приводит рынок к точке ниже, чем это было до начала мании, и от которой, вероятно, потребуются годы для восстановления.

Прямо сейчас стадо в подавляющем большинстве настроено на «бычий» лад. Почти каждый «криптогуру» прогнозирует массовый рост до 100-200 тысяч долларов до конца 2021 года. Но это вряд ли произойдет.